Articolul 12
Art. 12 din NORMĂ nr. 10 din 28 ianuarie 2016 privind competenţele Autorităţii de Supraveghere Financiară cu privire la măsurile de intervenţie timpurie, precum şi condiţiile necesare pentru aplicarea măsurilor de intervenţie timpurie
- Capitolul III Procesul de supraveghere şi evaluare a indicatorilor calitativi şi cantitativi
- Secţiunea a 3-a Procesul de evaluare generală
(1) Cu privire la elementele generale, direcția care exercită funcția de supraveghere evaluează rezultatele procesului de supraveghere desfășurat în ultimele 12 luni, utilizând 4 categorii de riscuri, astfel:
a) pentru categoria 1 - risc imperceptibil:
(i) strategia și modelul de afacere nu ridică probleme;
(ii) sistemul de guvernanță și controalele de prim nivel nu ridică probleme;
(iii) cerința de capital de solvabilitate de bază respectă prevederile legale în vigoare;
(iv) valoarea rezervelor tehnice corespunde nivelului curent al obligațiilor;
(v) nivelul fondurilor proprii de bază eligibile respectă prevederile legale în vigoare;
(vi) capacitatea ridicată a asigurătorului de echilibrare a activelor care acoperă SCR și MCR;
b) pentru categoria 2 - risc scăzut:
(i) există un nivel scăzut de îngrijorare cu privire la strategia și modelul de afacere;
(ii) există un nivel scăzut de îngrijorare cu privire la sistemul de guvernanță și controalele de prim nivel;
(iii) există un risc scăzut ca cerința de capital de solvabilitate de bază să nu respecte prevederile legale în vigoare;
(iv) există un risc scăzut ca valoarea rezervelor tehnice să nu corespundă nivelului curent al obligațiilor;
(v) există un risc scăzut ca nivelul fondurilor proprii de bază eligibile să nu respecte prevederile legale în vigoare;
(vi) există un nivel scăzut de îngrijorare privind diminuarea capacității asigurătorului de echilibrare a activelor care acoperă SCR și MCR;
c) pentru categoria 3 - risc mediu:
(i) există un nivel mediu de îngrijorare cu privire la strategia și modelul de afacere;
(ii) există un nivel mediu de îngrijorare cu privire la sistemul de guvernanță și controalele de prim nivel;
(iii) există un risc mediu ca cerința de capital de solvabilitate de bază să nu respecte prevederile legale în vigoare;
(iv) există un risc mediu ca valoarea rezervelor tehnice să nu corespundă nivelului curent al obligațiilor;
(v) există un risc mediu ca nivelul fondurilor proprii de bază eligibile să nu respecte prevederile legale în vigoare;
(vi) există un nivel mediu de îngrijorare privind diminuarea capacității asigurătorului de echilibrare a activelor care acoperă SCR și MCR;
d) pentru categoria 4 - risc ridicat:
(i) există un nivel ridicat de îngrijorare cu privire la strategia și modelul de afacere;
(ii) există un nivel ridicat de îngrijorare cu privire la sistemul de guvernanță și controalele de prim nivel;
(iii) există un risc ridicat ca cerința de capital de solvabilitate de bază să nu respecte prevederile legale în vigoare;
(iv) există un risc ridicat ca valoarea rezervelor tehnice să nu corespundă nivelului curent al obligațiilor;
(v) există un risc ridicat ca nivelul fondurilor proprii de bază eligibile să nu respecte prevederile legale în vigoare;
(vi) există un nivel ridicat de îngrijorare privind diminuarea capacității asigurătorului de echilibrare a activelor care acoperă SCR și MCR.
(2) În cazul în care asigurătorul este încadrat conform alin. (1) lit. d) se impune luarea unor măsuri de intervenție timpurie de către direcția care exercită funcția de supraveghere prin aplicarea prevederilor .