Articolul 37
Informațiile transmise A.S.F. în cadrul procesului de supraveghere
Art. 37 din LEGE nr. 237 din 19 octombrie 2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare
- Partea I Regimul de supraveghere Solvabilitate II
- Titlul I Asigurători și reasigurători
- Capitolul IV Desfășurarea activității
- Secţiunea a 3-a Procesul de supraveghere
(1) Societățile transmit A.S.F. informațiile necesare derulării procesului de supraveghere descris în prezenta secțiune, pe baza cărora aceasta realizează următoarele activități:
a) evaluarea:
(i) sistemului de guvernanță instituit;
(ii) activităților desfășurate;
(iii) principiilor de evaluare aplicate cu privire la solvabilitate;
(iv) riscurilor și a sistemului de management al riscului;
(v) structurii capitalului, necesităților de capital și managementului capitalului;
b) adoptarea deciziilor adecvate, ca rezultat al procesului de supraveghere.
(2) Societățile transmit anual A.S.F. evaluările prevăzute la art. 28 alin. (6) , inclusiv un raport ORSA.
(3) Dacă reducerea la zero a primei de echilibrare sau a primei de volatilitate determină nerespectarea SCR, societățile transmit A.S.F. analiza măsurilor adoptate pentru restabilirea nivelului de fonduri proprii eligibile care să acopere SCR sau pentru a reduce profilul de risc astfel încât să asigure din nou respectarea SCR.
(4) A.S.F. stabilește natura, granularitatea și formatul informațiilor menționate la alin. (1) , pe care societățile le transmit:
a) la intervale de timp predefinite;
b) în cazul producerii unor evenimente predefinite;
c) în timpul realizării de către A.S.F. a unor evaluări privind stabilitatea financiară a societăților.
(5) A.S.F. solicită informații privind contractele încheiate cu intermediari sau cu terți; de asemenea, A.S.F. solicită experților externi, cum ar fi auditorii sau actuarii, informații necesare procesului de supraveghere; transmiterea informațiilor nu constituie o încălcare a secretului profesional impus prin clauze contractuale sau de dispozițiile legislației naționale și nu atrage răspunderea firmelor de audit sau a membrilor echipei de audit.
(6) Informațiile menționate la alin. (1)-(5) cuprind următoarele:
a) elemente cantitative și calitative;
b) elemente istorice, actuale sau prospective;
c) date din surse interne sau externe;
d) o combinație adecvată a elementelor și datelor menționate la lit. a)-c) .
(7) Informațiile prevăzute la alin. (1)-(5) :
a) reflectă principiul proporționalității aplicat activității desfășurate, în special riscurilor inerente acesteia;
b) sunt complete în toate aspectele semnificative, comparabile și consecvente în timp;
c) sunt transmise într-un format accesibil;
d) sunt inteligibile și relevante.
(8) În vederea respectării cerințelor prevăzute la alin. (1) și (4)-(7) , societățile instituie politici scrise, sisteme și structuri care asigură în permanență faptul că informațiile transmise A.S.F. au un caracter adecvat.
(9) Fără a aduce atingere prevederilor art. 96 , în cazul în care intervalul la care se transmit informațiile este mai mic de un an, A.S.F. poate limita granularitatea acestora, dacă:
a) procesul de transmitere a informațiilor este oneros, în condițiile menționate la alin. (13) ;
b) informațiile respective sunt incluse în raportarea anuală.
(10) A.S.F. poate limita transmiterea informațiilor sau exonera societățile de a transmite toți indicatorii de raportare, dacă:
a) procesul de transmitere a informațiilor este oneros în condițiile menționate la alin. (13) ;
b) transmiterea informațiilor respective nu reduce eficiența procesului de supraveghere;
c) exonerarea respectivă nu afectează stabilitatea sistemelor financiare la nivelul statelor membre;
d) acestea pot transmite ad-hoc informațiile respective.
(11) Prevederile menționate la alin. (9) și (10) nu se aplică societăților care aparțin unui grup decât în cazul în care acestea demonstrează că transmiterea de informații la intervale mai mici de un an este inadecvată în raport cu principiul proporționalității aplicat riscurilor activității grupului.
(12) Limitările și exonerările menționate la alin. (9) și (10) se acordă, în ordine ascendentă, societăților care reprezintă până la 20% din cota de piață de asigurări generale, calculată pe baza PBS, respectiv până la 20% din cota de piață pentru asigurările de viață, calculată pe baza rezervelor tehnice brute.
(13) A.S.F. evaluează dacă procesul de transmitere a informațiilor este oneros în raport cu principiul proporționalității, luând în considerare următoarele:
a) volumul primelor, al rezervelor tehnice și al activelor;
b) volatilitatea daunelor și a beneficiilor acoperite de societate;
c) riscul de piață generat de investiții;
d) nivelul concentrării riscurilor;
e) numărul total de clase de asigurări de viață și generale autorizate;
f) efectele posibile ale managementului activelor asupra stabilității financiare;
g) elementele prevăzute la alin. (8) ;
h) caracterul adecvat al sistemului de guvernanță;
i) nivelul fondurilor proprii care acoperă SCR și MCR;
j) faptul că sunt societăți captive;
k) alte aspecte prevăzute de prevederile legale.