Articolul 101
Măsurile adoptate în cazul deteriorării situației financiare
Art. 101 din LEGE nr. 237 din 19 octombrie 2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare
- Partea I Regimul de supraveghere Solvabilitate II
- Titlul I Asigurători și reasigurători
- Capitolul VI Asigurătorii aflați în dificultate
(1) În cazul în care o societate încalcă sau este susceptibilă să încalce, în viitorul apropiat, cerințele prevăzute de actele normative aplicabile domeniului asigurărilor, ca urmare a unei deteriorări a situației financiare sau a sistemului de guvernanță, A.S.F. poate dispune, prin decizie, una sau mai multe dintre următoarele măsuri preventive și corective:
a) să solicite conducerii societății să implementeze una sau mai multe acțiuni stabilite în planul preventiv de remediere prevăzut la art. 98^1 , să actualizeze planul în situația în care circumstanțele în care se află societatea la momentul dispunerii măsurilor prevăzute de prezentul articol diferă de ipotezele avute în vedere la elaborarea acestuia și să implementeze una sau mai multe dintre acțiunile stabilite în planul actualizat;
b) să solicite conducerii societății care nu deține un plan preventiv de remediere să examineze situația de deteriorare, să identifice cauzele acesteia și măsurile de soluționare a problemelor constatate și să elaboreze un calendar de implementare a măsurilor;
c) să solicite conducerii societății convocarea unei adunări generale a acționarilor sau membrilor societății sau, în cazul în care conducerea nu reușește să respecte această cerință, să convoace în mod direct adunarea respectivă și, în ambele cazuri, să stabilească ordinea de zi și să solicite ca anumite aspecte să fie avute în vedere pentru a fi adoptate în cadrul adunării;
d) în cazul deteriorării semnificative, rapide și/sau continue a situației financiare a societății, a sistemului de guvernanță sau în cazul în care societatea ori conducerea societății încalcă grav actele normative specifice domeniului asigurărilor ori nu implementează măsurile dispuse conform prevederilor prezentului articol, A.S.F. are competența:
(i) să solicite societății înlocuirea parțială sau integrală a conducerii; și/sau
(ii) să numească, la societate, unul sau mai mulți administratori temporari, astfel cum aceștia sunt definiți la art. 1 alin. (2) pct. 2^3 , cu respectarea prevederilor alin. (7)-(19) ;
e) să solicite conducerii societății efectuarea de modificări asupra strategiei de afaceri și/sau sistemului de guvernanță ale societății;
f) să impună societății respectarea unor cerințe suplimentare de raportare, din punctul de vedere al conținutului informațiilor și/sau al frecvenței transmiterii acestora;
g) să solicite conducerii societății suspendarea plății remunerațiilor variabile datorate conform politicii de remunerare ori, prin derogare de la prevederile , cu modificările și completările ulterioare, suspendarea plății dividendelor aprobate a fi repartizate acționarilor și/sau limitarea nivelului unor astfel de plăți subsecvente;
h) să solicite conducerii societății aplicarea mecanismelor principale de absorbție a pierderilor aferente elementelor de fonduri proprii, suspendarea răscumpărării sau a rambursării unor elemente de fonduri proprii și/sau anularea sau, după caz, amânarea efectuării distribuirilor aferente unor astfel de elemente, în măsura în care elementele de fonduri proprii vizate de prezenta măsură prezintă asemenea caracteristici ori particularități, în conformitate cu prevederile legale privind clasificarea pe ranguri a elementelor de fonduri proprii;
i) să interzică repartizarea totală sau parțială a profitului pe alte destinații decât cele obligatorii conform legii;
j) să solicite societății transmiterea informațiilor necesare pentru actualizarea planului de rezoluție și pentru pregătirea unei posibile rezoluții a acesteia, precum și pentru efectuarea unei evaluări a activelor, datoriilor și capitalurilor proprii ale societății, în conformitate cu prevederile , cu modificările ulterioare; informațiile pot fi obținute de A.S.F. și prin control la sediul societății efectuat în conformitate cu prevederile actelor normative aplicabile în domeniul asigurărilor, în situația în care informațiile comunicate de societate nu sunt suficiente;
k) să dispună societății să solicite acționarilor infuzii de capital sub formă de capital social, împrumuturi subordonate sau alte forme de capital, în vederea consolidării nivelului fondurilor proprii disponibile pentru acoperirea cerințelor de solvabilitate;
l) să aplice măsura prevăzută la art. 51 alin. (2) .
(2) A.S.F. poate dispune măsurile preventive și corective prevăzute la alin. (1) ca urmare a notificărilor transmise de societăți conform prevederilor art. 98 sau a propriilor constatări realizate în procesul de supraveghere în conformitate cu prevederile art. 8 alin. (3) și art. 34 alin. (3) .
(3) Pentru fiecare dintre măsurile prevăzute la alin. (1) , A.S.F. stabilește prin actul individual un termen corespunzător pentru implementare; A.S.F. poate prelungi termenele de implementare a măsurilor conform principiului raționamentului calificat.
(4) În sensul prevederilor alin. (1) , deteriorarea situației financiare a societății include una sau mai multe dintre următoarele situații:
a) deteriorarea:
(i) gradului de acoperire a SCR și/sau MCR cu fonduri proprii eligibile, inclusiv din cauza neadecvării calculării SCR și/sau a MCR conform prevederilor legale;
(ii) situației lichidității;
b) neadecvarea calculării rezervelor tehnice, inclusiv a celor înscrise în evidențele contabile;
c) neadecvarea politicii de investiții;
d) alte elemente stabilite prin reglementările emise de A.S.F. în aplicarea prezentei legi.
(5) În sensul prevederilor alin. (1) , deteriorarea sistemului de guvernanță include una sau mai multe dintre următoarele situații:
a) vacantarea, într-o perioadă scurtă de timp, a mai multor poziții deținute de persoane care conduc efectiv societatea ori care dețin funcții-cheie sau alte funcții critice, ceea ce afectează semnificativ procesul decizional la nivelul societății;
b) nealocarea în mod clar a responsabilităților;
c) creșterea semnificativă a riscului operațional asociat inclusiv externalizării unor funcții sau activități;
d) nerespectarea cerințelor privind funcțiile-cheie, competența profesională și probitatea morală, autoevaluarea riscurilor și a solvabilității și nici pe cele privind transmiterea eficientă a tuturor informațiilor în cadrul societății, prevăzute de actele normative aplicabile domeniului asigurărilor;
e) alte elemente stabilite prin reglementările emise de A.S.F. în aplicarea prezentei legi.
(6) Fără a aduce atingere prevederilor art. 99 și 100 , în cazul în care solvabilitatea societăților continuă să se deterioreze, A.S.F. adoptă măsuri pentru protejarea contractanților sau executarea obligațiilor rezultate din contractele de reasigurare, proporțional cu nivelul și durata deteriorării, în conformitate cu prevederile legale; în acest caz, A.S.F. poate adopta inclusiv măsurile prevăzute la alin. (1) lit. c)-i) , k) și l) și la art. 177^5 alin. (1) lit. a) , b) , q) , s) și t) .
(7) Administratorii temporari numiți la societate conform prevederilor alin. (1) lit. d) pct. (ii) îndeplinesc una dintre următoarele competențe:
a) conlucrează temporar cu conducerea societății;
b) exercită temporar competențe de conducere și administrare ale societății:
(i) în cazul înlocuirii parțiale sau integrale a conducerii acesteia;
(ii) în cazul completării sau asigurării conducerii societății, în situația nerespectării de către aceasta a prevederilor legale privind conducerea activității de către persoane aprobate de A.S.F.
(8) A.S.F. specifică competențele și atribuțiile administratorului temporar în decizia de numire a acestuia, în funcție de circumstanțele date, în conformitate cu prevederile prezentului articol.
(9) Toate cheltuielile legate de administrarea temporară se suportă de către societatea la care administratorul temporar a fost numit; onorariul administratorului temporar este stabilit de A.S.F., fără să depășească remunerația acordată conducerii societății.
(10) Perioada de numire a unui administrator temporar nu depășește un an, cu posibilitatea prelungirii acesteia în mod excepțional în cazul în care situația financiară a societății nu este încă remediată ori până la data aprobării de către A.S.F. a unei noi conduceri.
(11) A.S.F. este singura autoritate competentă să stabilească circumstanțele menținerii unui administrator temporar.
(12) A.S.F. publică în Monitorul Oficial al României decizia de numire a administratorului temporar care deține competența de a reprezenta legal societatea și, dacă este cazul, de prelungire a perioadei pentru care este numit, precum și decizia de încetare a mandatului acestuia.
(13) La numirea administratorului temporar, A.S.F. are în vedere ca acesta să dețină capacitatea, calificările și cunoștințele necesare pentru exercitarea competențelor și atribuțiilor sale și să nu se afle în conflict de interese.
(14) Administratorul temporar răspunde civil pentru neîndeplinirea sau omisiunea îndeplinirii, cu rea-credință sau gravă neglijență, a competențelor și atribuțiilor conferite.
(15) Competențele administratorului temporar prevăzute la alin. (8) pot include unele dintre sau toate competențele legale sau statutare ale conducerii societății, inclusiv competența de a exercita unele dintre sau toate funcțiile administrative ale conducerii.
(16) Administratorul temporar poate exercita, în orice situație, competența de a convoca adunarea generală a acționarilor sau membrilor societății, în cazul societăților mutuale, și de a stabili ordinea de zi a acesteia, în scopul ducerii la îndeplinire a măsurilor dispuse de A.S.F., al dezbaterii altor aspecte de natură să influențeze situația financiară ori sistemul de guvernanță al societății ori pentru care întrunirea adunării generale este obligatorie potrivit legii; administratorul temporar notifică A.S.F. cu privire la convocarea adunării generale și ordinea de zi propusă, în termen de maximum 3 zile de la data convocării, A.S.F. având competența de a dispune modificarea ordinii de zi în situația în care apreciază că propunerile înscrise pot afecta situația financiară a societății.
(17) În cazul prevăzut la alin. (7) lit. a) , prin decizia de numire a administratorului temporar A.S.F. instituie totodată și cerințele pentru conducerea societății, de a se consulta cu administratorul temporar și/sau de a obține acordul acestuia înainte de a lua anumite decizii sau de a întreprinde anumite acțiuni; conducerea societății respectă cerințele instituite prin decizie în sarcina sa.
(18) Atribuțiile administratorului temporar stabilite conform prevederilor alin. (8) pot include:
a) evaluarea situației financiare a societății;
b) conducerea activității sau a unei părți a activității societății în vederea menținerii sau remedierii situației financiare a acesteia;
c) adoptarea de măsuri în vederea restabilirii conducerii sănătoase și prudente a activității societății;
d) întocmirea de rapoarte referitoare la situația financiară a societății și acțiunile întreprinse pe parcursul mandatului său, atât la intervale de timp stabilite de A.S.F., cât și la sfârșitul mandatului, și, ulterior, transmiterea acestora către A.S.F.;
e) alte atribuții stabilite de A.S.F. în funcție de circumstanțele date, precum și de natura, structura, amploarea și complexitatea activității și riscurilor aferente societății.
(19) A.S.F. poate stabili, prin decizia de numire, ca anumite acte ale administratorului temporar să facă obiectul aprobării sale prealabile.
(20) În situația în care A.S.F. solicită societății ca anumite decizii să fie avute în vedere pentru a fi adoptate de către adunarea generală a acționarilor sau a membrilor, conducerea societății transmite spre publicare sau expediază convocarea, conform dispozițiilor legale, în termen de maximum 5 zile de la data comunicării deciziei A.S.F. privind această măsură; societățile notifică A.S.F. cu privire la hotărârea adoptată de adunarea generală în termen de 2 zile lucrătoare de la data întrunirii acesteia.
(la 19-01-2024, Articolul 101, Capitolul VI, Titlul I, Partea I a fost modificat de )