Articolul 26

În vederea obținerii aprobării de constituire, solicitanții trebuie să prezinte Băncii Naționale a României următoarea documentație:

a) cererea de autorizare (anexa nr. 1);

b) procura autentică, semnată de toți membrii fondatori, prin care aceștia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relația cu Banca Naționala a României pe parcursul instrumentarii dosarului de autorizare (nume, adresa, telefon, fax);

c) proiectul actului constitutiv;

d) repartiția acțiunilor și a drepturilor de vot pentru fondatori;

e) chestionarul (anexa nr. 2) completat și semnat de fondatori.

În plus, pentru fondatorii persoane juridice se vor prezenta:

- extras din registrul comerțului ori din alt registru public din țara de origine sau orice alt document oficial echivalent, care să ateste cel puțin denumirea, data înmatriculării, persoanele împuternicite legal sa reprezinte persoana juridică și obiectul de activitate;

- o prezentare a persoanei juridice, sub semnatura împuternicitului legal, din care să rezulte organizarea acesteia, inclusiv rețeaua de unități teritoriale, filialele deținute în țara de origine și în străinătate, activitatea desfășurată, structura actionariatului, inclusiv identitatea persoanelor care dețin controlul direct sau indirect asupra acesteia;

- ultimele trei bilanțuri contabile auditate, care să ateste ca persoana juridică a desfășurat activitate în această perioadă, și cele mai recente situații financiar-contabile ale fondatorului și, după caz, ale societății a carei filiala este fondatorul;

- la solicitarea Băncii Naționale a României, curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol, pentru membrii consiliului de administrație și/sau pentru persoanele care asigura conducerea activității curente a fondatorului.

Pentru fondatorii persoane fizice se vor mai prezenta:

- curriculum vitae din care să rezulte activitatea desfășurată în prezent și în ultimii 10 ani, inclusiv numele angajatorului, natura activității desfășurate, poziția deținută și alte informații relevante legate de activitatea acestuia, și în care să se indice entitatile în care persoana fizica deține în prezent sau a deținut în ultimii 10 ani calitatea de membru al consiliului de administrație sau o poziție echivalenta;

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol;

- declarație de venit întocmită în conformitate cu legislația din țara de origine, vizata de autoritatea fiscală sau, după caz, certificată conform legislației din țara respectiva; în cazul în care legislația din țara de origine nu prevede o astfel de declarație, se va prezenta un document oficial care să ateste acest fapt și se va completa declarația prevăzută în anexa nr. 3;

- în cazul unei participatii mai mari decât echivalentul în lei a 10.000 euro, ultimul bilanț al societăților la care persoana fizica este asociat/acționar și orice alte documente considerate relevante pentru justificarea corespunzătoare a sursei declarate a fondurilor;

- declarație privind natura și cuantumul datoriilor existente la data depunerii documentației, față de alte persoane fizice și/sau juridice, inclusiv față de autorități publice centrale și/sau locale;

f) studiul de fezabilitate, insusit de conducătorii propuși ai băncii, care să descrie obiectivele, politicile și strategiile băncii și care să cuprindă:

- estimari ale bilanțului și ale contului de profit și pierderi pentru următorii 3 ani, întocmite potrivit normelor metodologice în materie emise de Banca Naționala a României;

- descrierea clientelei, a produselor și serviciilor oferite și a segmentului de piața pe care banca intenționează sa desfășoare activitatea;

- sursele de finanțare, structura activelor, strategia de investiții, inclusiv dezvoltarea rețelei de unități teritoriale;

- descrierea politicilor în domeniul fondurilor proprii, gestiunii riscului de lichiditate, concentrarii riscului, operațiunilor de creditare etc.;

- proiectul structurii organizatorice și de conducere a activității, care să cuprindă atribuțiile fiecărui compartiment, cu precizarea numărului și repartiției personalului pe funcții, componenta comitetului de risc, a comitetului de administrare a activelor și pasivelor și a comitetului de credite, repartizarea responsabilităților între conducătorii băncii, aceste comitete și consiliul de administrație, organizarea și gestiunea sistemului informațional, inclusiv sistemele de securitate;

- descrierea sistemului de control intern, care va cuprinde metodele și mijloacele de monitorizare și control al riscurilor specifice, inclusiv politica privind cunoașterea clientelei și măsurile de prevenire a spalarii banilor prin intermediul băncii;

g) comunicare privind identitatea conducătorilor băncii, pentru care urmează să se transmită:

- chestionarul (anexa nr. 4) completat de aceste persoane, din care să rezulte onorabilitatea, calificarea și experienta profesională, care să fie compatibile cu funcția pentru care au fost desemnate;

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată.

Pentru persoanele care nu și-au stabilit reședința în România se va prezenta câte un certificat de cazier judiciar sau documentele echivalente, eliberate de autoritățile competente din țara de origine și din țara în care și-au stabilit reședința în prezent, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

Pentru persoanele care și-au stabilit reședința în România de mai puțin de 5 ani, certificatul de cazier judiciar, eliberat de autoritățile române, va fi completat cu documentele echivalente eliberate de autoritățile competente din țara de origine și din țara în care și-au stabilit reședința anterior, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

Pentru persoanele care și-au stabilit reședința în România de mai mult de 5 ani, se va prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritățile române:

- declarația din care să rezulte ca, pe perioada îndeplinirii funcției pentru care au fost numite, vor exercita exclusiv aceasta funcție și vor avea reședința în România (localitatea în care banca își are sediul), conform anexei nr. 5;

- declarație din partea entitatilor din domeniul financiar-bancar la care persoana respectiva a exercitat responsabilități în conducerea sau administrarea acestora ori la care este sau a fost acționar semnificativ, asociat ori asociat comanditat și din partea autorităților însărcinate cu supravegherea sistemului financiar-bancar din țara respectiva, din care să rezulte dacă persoana și entitatile în cauza s-au aflat în vreuna dintre situațiile prevăzute la art. 22 lit. a), b) și e);

h) comunicare privind identitatea administratorilor, alții decât conducătorii băncii, pentru care se vor transmite:

- curriculum vitae care va cuprinde cel puțin informații legate de studiile absolvite - instituția de învățământ, natura cursurilor și anul absolvirii - și o prezentare detaliată a activității desfășurate, cu indicarea denumirii, adresei și profilului activității entitatii în cadrul căreia a activat, natura și durata activităților desfășurate, responsabilitățile exercitate;

- chestionarul (anexa nr. 4), fără completarea pct. 4 și 5 din acesta;

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol;

- declarația prevăzută la lit. g) ultima liniuța;

i) identitatea cenzorilor.

Pentru cenzorii persoane fizice se vor prezenta:

- curriculum vitae (se vor preciza, în mod distinct, adresele la care persoana a avut stabilită reședința în ultimii 5 ani);

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol, referitoare la certificatul de cazier judiciar;

- dovada calității de expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare, în condițiile legii române (copia legalizată de pe carnetul de expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare, copia de pe Monitorul Oficial al României care atesta înscrierea în Tabloul corpului experților contabili și contabililor autorizați din România);

- declarație (anexa nr. 6A).

Pentru cenzorii persoane juridice se vor prezenta:

- copie legalizată de pe certificatul de înmatriculare în registrul comerțului;

- dovada calității de societate de expertiza contabila, autorizata sa desfășoare aceasta activitate pe teritoriul României (copia de pe Monitorul Oficial al României care atesta înscrierea în Tabloul corpului experților contabili și contabililor autorizați din România);

- declarație (anexa nr. 6B) a societății de expertiza contabila și (anexa nr. 6A) a persoanei fizice desemnate de aceasta sa o reprezinte în calitate de cenzor;

j) în cazul constituirii unei filiale a unei bănci străine, declarația autorității de supraveghere bancară din țara de origine privind viabilitatea băncii străine respective;

k) denumirea băncii sau denumirea sucursalei băncii străine autorizate sa funcționeze pe teritoriul României, la care se va deschide contul de colectare a capitalului social. Contul de capital va fi blocat până la înmatricularea băncii în registrul comerțului;

l) orice alte informații pe care fondatorii le considera de natura sa susțină viabilitatea proiectului prezentat.