Articolul 18
Art. 18 din NORME nr. 2 din 22 ianuarie 1999 privind autorizarea băncilor
- Capitolul 2 Autorizarea băncilor
- Secţiunea II Băncile, persoane juridice române
La evaluarea fondatorilor și acționarilor semnificativi vor fi luate în considerare informații legate de reputația și de activitatea acestor persoane, inclusiv cele rezultând din calitatea de acționar, conducător sau administrator al unei bănci, deținută anterior, precum și orice alte circumstanțe de natura sa conducă la concluzia că nu sunt îndeplinite condițiile prevăzute de lege, pentru cauze cum ar fi:
a) nu se poate stabili proveniență fondurilor ce vor fi utilizate pentru obținerea participatiei la capitalul social al băncii sau justificarea prezentată nu este suficienta pentru a determina dacă sunt îndeplinite cerințele prevăzute de lege și de prezentele norme;
b) din informațiile furnizate de persoanele respective nu rezultă în mod clar natura activității desfășurate de acestea și - în cazul persoanelor juridice - identitatea persoanelor care dețin controlul direct sau indirect asupra acestora, nepermitand astfel realizarea unei supravegheri eficiente;
c) informațiile disponibile referitoare la activitatea, tranzacțiile desfășurate ori la influența de orice natura - politica, economică, familială, personală -, la care sunt supuse persoanele respective, conduc la concluzia ca exista posibilitatea ca banca sa nu își desfășoare activitatea în conformitate cu prevederile legii și cu cerințele unei practici bancare prudente și sanatoase;
d) persoanele respective sau persoanele din grupul din care fac parte au făcut în ultimii 10 ani obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare care s-au încheiat cu sancțiuni sau interdicții ori fac în prezent obiectul unor asemenea anchete sau proceduri.