Articolul 17
Art. 17 din NORME nr. 2 din 22 ianuarie 1999 privind autorizarea băncilor
- Capitolul 2 Autorizarea băncilor
- Secţiunea II Băncile, persoane juridice române
Calitatea fondatorilor și acționarilor semnificativi trebuie să corespundă cerințelor prevăzute de lege și de prezentele norme.
La evaluarea acestor persoane se va urmări ca, pe lângă îndeplinirea condițiilor prevăzute de lege, acestea sa dispună de o situație financiară care să le permită onorarea obligațiilor lor patrimoniale și care să asigure premisele pentru susținerea financiară a băncii în cazul în care situația acesteia se deteriorează.
Sumele destinate participării la capitalul social al băncii trebuie să provină din surse proprii și sa nu reprezinte sume împrumutate ori puse la dispoziție, indiferent cu ce titlu, de alte persoane fizice sau juridice.
Persoanele juridice care au calitatea de fondator sau de acționar semnificativ trebuie să fi înregistrat în ultimii 3 ani de activitate un activ net pozitiv și sa dispună, potrivit ultimei situații financiar-contabile - bilanț contabil sau, după caz, balanța de verificare -, de un activ net de cel puțin 5 ori mai mare decât nivelul participatiei subscrise la capitalul social al băncii și de un nivel al lichiditatilor - numerar și disponibilitati în conturi - cel puțin la nivelul participatiei.
Persoanele fizice care au calitatea de fondator sau de acționar semnificativ trebuie să dispună de venituri personale neafectate îndeplinirii altor obligații patrimoniale, care să acopere nivelul participatiei subscrise la capitalul social al băncii și care să aibă caracter de continuitate.