Articolul 9
Art. 9 din INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea
- Capitolul II
- Secţiunea a 6-a Actualizarea informaţiilor privind clienţii
(1) Atunci când furnizează consultanță de investiții cu caracter continuu sau un serviciu continuu de administrare a portofoliului, S.S.I.F. mențin informații adecvate și actualizate cu privire la client, pentru a putea efectua evaluarea necesară a adecvării acestui serviciu. Prin urmare, S.S.I.F. adoptă proceduri care să definească:
a) ce parte a informațiilor colectate se supune actualizării și cu ce frecvență;
b) modul în care se realizează actualizarea și măsurile întreprinse de către S.S.I.F. atunci când se primesc informații suplimentare sau actualizate sau când clientul nu reușește să furnizeze informațiile solicitate.
(2) Frecvența actualizării informațiilor variază, cel puțin, în funcție de profilurile de risc ale clienților stabilite pe baza informațiilor colectate cu privire la un client în conformitate cu cerințele de adecvare. S.S.I.F. stabilesc profilul de risc de investiții al clientului, și anume tipul de servicii de investiții sau instrumentele financiare care pot fi, în general, adecvate pentru acesta, luând în considerare cunoștințele și experiența clientului, situația sa financiară și obiectivele sale de investiții. Un profil de risc mai ridicat impune o actualizare mai frecventă decât un profil de risc mai scăzut.
(3) Anumite evenimente pot declanșa un proces de actualizare; acest lucru ar putea fi valabil, de exemplu, în cazul clienților care ajung la vârsta de pensionare, divorțează, li se naște un copil, își pierd locul de muncă, își pierd veniturile, anulează sau li se anulează o poliță de asigurare etc.
(4) Actualizarea se realizează în timpul întâlnirilor periodice cu clienții sau prin trimiterea unui chestionar de actualizare către clienți. S.S.I.F. adoptă măsuri relevante care pot să includă modificarea profilului clientului pe baza noilor informații actualizate colectate.
(5) Actualizarea informațiilor cu privire la clienții cu profil de risc scăzut se va realiza cel puțin cu o frecvență anuală, iar în cazul clienților cu profil de risc crescut actualizarea informațiilor se va realiza cu o frecvență cel puțin semestrială.