Articolul 12
Art. 12 din INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea
- Capitolul II
- Secţiunea a 9-a Păstrarea evidenţei şi înregistrărilor
(1) În aplicarea prevederilor art. 10 alin. (4), ale art. 66 alin. (1), precum și ale , atunci când prestează servicii de consultanță pentru investiții și/sau administrarea portofoliului, S.S.I.F. trebuie cel puțin:
a) să mențină măsuri adecvate de înregistrare și de păstrare pentru a asigura păstrarea unei evidențe sistematice și transparente în ceea ce privește evaluarea adecvării, inclusiv orice consultanță de investiții furnizată și toate investițiile (și dezinvestițiile) realizate;
b) să se asigure că măsurile de păstrare a evidenței și a înregistrărilor sunt proiectate pentru a permite detectarea erorilor în ceea ce privește evaluarea adecvării (cum ar fi vânzarea abuzivă);
c) să se asigure că evidențele și înregistrările păstrate sunt accesibile pentru persoanele relevante din cadrul S.S.I.F. și pentru C.N.V.M.;
d) să dispună de procese adecvate pentru a diminua orice deficiențe sau limitări ale măsurilor de păstrare a evidenței și înregistrărilor.
(2) Măsurile de păstrare a evidenței și înregistrărilor adoptate de S.S.I.F. trebuie astfel concepute încât să permită S.S.I.F. să urmărească ex-post motivul pentru care o investiție a fost efectuată. Acest lucru este important în cazul unui litigiu între un client și S.S.I.F. Orice erori de păstrare a evidenței și înregistrărilor pot împiedica C.N.V.M. să aprecieze calitatea procesului de evaluare a adecvării al S.S.I.F. și pot slăbi capacitatea de gestionare a informațiilor necesare identificării riscurilor de vânzare abuzivă.
(3) S.S.I.F. au obligația să înregistreze toate informațiile relevante cu privire la evaluarea adecvării, cum ar fi informațiile despre client (inclusiv modul în care informațiile respective sunt utilizate și interpretate pentru a stabili profilul de risc al clientului), și informații cu privire la instrumentele financiare recomandate clientului sau achiziționate în numele clientului. Aceste înregistrări trebuie să includă:
a) orice modificări aduse de S.S.I.F. în ceea ce privește evaluarea adecvării, în special, orice modificare a profilului de risc de investiții al clientului;
b) tipurile de instrumente financiare care corespund profilului și raționamentul unei astfel de evaluări, precum și orice modificări și motivarea acestora.