Articolul 39
Art. 39 din REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar
- Capitolul V Verificarea la instituţiile de credit
Etapele procedurii de verificare sunt următoarele:
a) verificarea, atât la sediul instituției de credit, cât și la sediul Fondului a modului de stabilire a bazei de calcul a contribuției/cotizației anuale datorate, determinarea corectă a contribuției, respectiv a cotizației anuale datorate și încadrarea în termenul de plată a acestora;
b) culegerea de către echipa de control, la sediul instituției de credit, a datelor din situațiile financiare anuale la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată;
c) stabilirea de comun acord cu reprezentanții instituției de credit a termenului de transmitere, prin e-mail sau pe suport electronic, către Fond a informațiilor solicitate necesare desfășurării activității de verificare;
d) verificarea în evidențele instituției de credit, de regulă prin sondaj, a corectitudinii încadrării depozitelor din listele transmise anterior de aceasta în formatul stabilit de reprezentanții Fondului;
e) verificarea evidenței declarațiilor date de titularii de cont cu privire la încadrarea din punct de vedere al garantării depozitelor, organizării acesteia, modului de completare și de respectare a modelelor din prezentul regulament;
f) verificarea la unități teritoriale ale instituției de credit a modului de respectare a obligației legale a instituției de credit de a informa deponenții cu privire la garantarea depozitelor;
g) încheierea procesului-verbal de verificare prin semnarea acestuia de către echipa de control a Fondului șireprezentanții legali ai instituției de credit respective și înregistrarea procesului-verbal în Registrul unic de control al instituției de credit, formatul procesului-verbal fiind aprobat de conducerea executivă a Fondului.