Articolul 13
Art. 13 din REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar
- Capitolul I Dispoziţii comune
(1) Instituțiile de credit participante la Fond au obligația să încadreze corect depozitele, în conformitate cu prevederile legale, în una dintre cele două categorii, depozite garantate sau depozite negarantate.
(2) Depozitele microîntreprinderilor, întreprinderilor mici și mijlocii se încadrează, conform legii, în categoria depozitelor garantate, sens în care instituțiile de credit trebuie să obțină de la reprezentantul legal al persoanei juridice sau din alte surse informațiile relevante pentru încadrarea sau neîncadrarea în categoria microîntreprinderilor, întreprinderilor mici și mijlocii în conformitate cu prevederile privind stimularea înființării și dezvoltării întreprinderilor mici și mijlocii, cu modificările și completările ulterioare; în vederea includerii depozitelor microîntreprinderilor, întreprinderilor mici și mijlocii în categoria celor garantate, aceste întreprinderi completează, la deschiderea conturilor, o declarație pe propria răspundere, "Declarația privind încadrarea întreprinderii în categoria întreprinderilor mici și mijlocii", al cărei model este prevăzut în anexa nr. 2.
(3) La deschiderea conturilor, categoriile de persoane juridice ale căror depozite nu figurează în "Lista depozitelor negarantate" prevăzută în anexa nr. 3 declară pe propria răspundere încadrarea depozitelor, conform legii, în categoria depozitelor garantate sau negarantate, scop în care titularii de conturi menționați depun la ghișeul instituției de credit o declarație pe propria răspundere, "Declarația deponentului privind încadrarea depozitelor", al cărei model este prevăzut în anexa nr. 4.
(4) Pentru persoanele fizice, obligația declarării există numai în cazul celor aflate în relații speciale cu instituția de credit, prevăzute la pct. 8 și 9 din "Lista depozitelor negarantate", pentru care obligația de încadrare a depozitelor acestora revine instituției de credit respective, care va face încadrarea în funcție de informațiile din baza de date cu privire la cunoașterea clientelei, procedându-se similar și pentru societățile din grupul din care face parte instituția de credit prevăzute la pct. 11 din listă; în vederea determinării corecte, în conformitate cu cerințele prevederilor legale, a bazei de calcul a contribuției, persoanele fizice menționate la pct. 8 și 9 din "Lista depozitelor negarantate", respectiv administratorii, directorii, membrii consiliului de supraveghere, auditorii, acționarii semnificativi ai instituției de credit, precum și persoanele cu statut similar în cadrul altor societăți din grupul din care face parte instituția de credit vor completa "Declarația persoanelor în relații speciale cu instituția de credit", al cărei model este prevăzut în anexa nr. 5.
(5) Titularii de conturi din evidența instituțiilor de credit menționați la alin. (2)-(4) la care au apărut modificări ce au dus la schimbarea încadrării în categoria garantat/negarantat, respectiv în categoria întreprinderilor mici și mijlocii, ori a persoanelor în relații speciale cu instituția de credit, au obligația ca în termen de 30 de zile de la modificare să transmită instituției de credit o declarație rectificativă corespunzător noii situații de încadrare, astfel cum aceasta apare în anexele nr. 2 și 4, respectiv o comunicare scrisă pentru celelalte categorii.
(6) Instituțiile de credit au obligația de a lua măsurile necesare pentru ținerea evidenței declarațiilor și de a verifica corecta completare a datelor din declarațiile prezentate, iar în situația în care datele nu corespund situației de fapt astfel de declarații nu vor fi primite, solicitându-se declarații completate corect; în cazurile în care pentru unii titulari de conturi nu există declarațiile sus-menționate, până la primirea declarației instituția de credit va proceda la încadrarea din oficiu a depozitelor acestora potrivit datelor de care dispune conform reglementărilor Băncii Naționale a României privind cunoașterea clientelei, și cu respectarea dispozițiilor legale corespunzătoare, astfel încât în vederea stabilirii bazei de calcul pentru data de 31 decembrie a fiecărui an toți titularii de conturi să fie încadrați corespunzător.
(7) În cazul în care depozitul unui deponent nu se încadrează în categoria celor garantate, instituția de credit are obligația de a-l informa în mod expres despre acest fapt, astfel: în cazul deschiderii de conturi, se va stipula pe contractul respectiv că depozitul este negarantat, iar în cazul celor care dețin conturi deja deschise instituția de credit respectivă va stipula mențiunea pe extrasele de cont ori într-o comunicare scrisă expresă.