Articolul 15
Art. 15 din REGULAMENT nr. 8 din 6 iulie 2011 privind instituţiile emitente de monedă electronică
- Capitolul II Autorizarea funcţionării instituţiilor emitente de monedă electronică
- Secţiunea a 2-a Documentaţia ce trebuie prezentată Băncii Naţionale a României în vederea autorizării funcţionării instituţiilor emitente de monedă electronică
(1) În vederea obținerii autorizației de emitere de monedă electronică și, după caz, de prestare a serviciilor de plată, solicitanții trebuie să prezinte Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare o cerere de autorizare, potrivit modelului prevăzut în anexa nr. 1, însoțită de următoarele informații și documente:
a) planul de activitate cuprinzând descrierea obiectivelor, politicilor și strategiilor instituției emitente de monedă electronică, detalierea tipurilor de servicii vizate a fi desfășurate, respectiv emiterea de monedă electronică și, după caz, servicii de plată legate de emiterea de monedă electronică, servicii de plată distincte de cele legate de emiterea de monedă electronică, însușit de persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de emitere de monedă electronică și, după caz, de prestare de servicii de plată;
b) planul de afaceri, cuprinzând estimările situațiilor financiare pe primii 3 ani de activitate, care să demonstreze că solicitantul este capabil să angajeze sistemele, resursele și procedurile adecvate și proporționale cu natura și întinderea activității vizate, după caz, ultima situație financiară anuală și cea mai recentă situație financiară, depuse la organele competente, precum și estimările necesarului și ale nivelului fondurilor proprii determinate pe primii 3 ani de activitate, însușit de persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de emitere de monedă electronică și, după caz, de prestare de servicii de plată. Datele previzionate vor fi fundamentate. Planul de afaceri trebuie să se bazeze pe date plauzibile;
c) certificat constatator eliberat de oficiul registrului comerțului, din care să rezulte că instituția emitentă de monedă electronică deține un nivel al capitalului social situat la nivelul stabilit de lege pentru capitalul inițial, sau, după caz, un raport întocmit de un auditor statutar sau o firmă de audit, din care să rezulte că instituția emitentă de monedă electronică deține capital inițial la nivelul prevăzut de lege; în cazul instituțiilor emitente de monedă electronică care au obligația legală de auditare a situațiilor financiare, raportul trebuie elaborat de către auditorul statutar sau de firma de audit a instituției emitente de monedă electronică;
d) descrierea măsurilor ce urmează a fi întreprinse în conformitate cu în vederea protejării fondurilor deținătorilor de monedă electronică și, după caz, a utilizatorilor de servicii de plată, care să cuprindă cel puțin o justificare a alegerii metodei și o prezentare a mecanismului propus, cu identificarea tuturor elementelor relevante prevăzute la art. 67 alin. (2) și art. 68;
e) descrierea cadrului formal de administrare a activității de emitere de monedă electronică și, după caz, de prestare de servicii de plată și a mecanismelor de control intern, inclusiv a principiilor și regulilor care vor sta la baza procedurilor de administrare a riscurilor la care este sau ar putea fi expusă instituția emitentă de monedă electronică, a procedurilor administrative și contabile, care să demonstreze că acestea sunt cuprinzătoare și adaptate la natura, întinderea și complexitatea activității de emitere de monedă electronică și, după caz, a serviciilor de plată prestate de instituția emitentă de monedă electronică; prezentarea procedurilor de administrare a riscurilor cuprinde, după caz, și indicarea metodei ce se intenționează a se utiliza pentru determinarea necesarului de fonduri proprii aferent serviciilor de plată distincte de cele legate de emiterea de monedă electronică, fundamentată astfel încât Banca Națională a României să fie încredințată asupra adecvării metodei la situația concretă a instituției emitente de monedă electronică, utilizând estimările furnizate potrivit lit. b);
f) descrierea mecanismelor de control intern instituite de solicitant pentru a se conforma obligațiilor legale în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului și, după caz, Regulamentului (CE) nr. 1.781/2006 al Parlamentului European și al Consiliului din 15 noiembrie 2006 cu privire la informațiile privind plătitorul care însoțesc transferurile de fonduri;
g) descrierea structurii organizatorice a solicitantului, inclusiv politica de personal, referitoare cel puțin la recrutarea și instruirea personalului și, dacă este cazul, informații privind intenția de utilizare a agenților și modalitatea în care se va asigura respectarea cerințelor legale de către aceștia, informații privind intenția de deschidere de sucursale, politicile în domeniul externalizării unor activități, activitățile propuse a fi externalizate și tipurile de entități către care se va realiza externalizarea, inclusiv distribuitori, indicarea sistemelor de plăți la care instituția emitentă de monedă electronică va participa direct sau prin intermediul altui participant și modalitatea în care se realizează participarea;
h) lista acționarilor semnificativi și mărimea participațiilor deținute de fiecare dintre aceștia și, potrivit art. 8 alin. (2), documentația prevăzută la art. 18;
i) lista persoanelor care au legături strânse cu instituția emitentă de monedă electronică și, pentru fiecare dintre acestea, documentația prevăzută la art. 19;
j) lista persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de emitere de monedă electronică și, după caz, de prestare de servicii de plată și documentația prevăzută la art. 20, pentru fiecare dintre acestea;
k) elementele de identificare a auditorului statutar sau a firmei de audit, dacă este cazul;
l) informații referitoare la aranjamentele de audit destinate asigurării protejării intereselor deținătorilor de monedă electronică și, după caz, ale utilizatorilor de servicii de plată, în contextul obiectivelor vizate la lit. d), e) și g);
m) actul constitutiv, statutul și/sau contractul de societate, după caz, și dovada înregistrării acestora la oficiul registrului comerțului;
n) certificatul de înregistrare eliberat de oficiul registrului comerțului.
(2) Solicitanții care nu îndeplinesc cerința prevăzută la alin. (1) din prezentul articol trebuie să transmită documentele și informațiile indicate de Banca Națională a României potrivit , cu modificările ulterioare, în termen de maximum 3 luni de la data comunicării deficiențelor constatate.
Alin. (2) al ar. 15 a fost introdus de , .
(3) Informațiile și documentele indicate de Banca Națională a României potrivit , cu modificările ulterioare, care sunt prezentate după expirarea termenului prevăzut la alin. (2) din prezentul articol nu sunt luate în considerare la evaluarea cererii de autorizare și se restituie titularului cererii.
Alin. (3) al ar. 15 a fost introdus de , .
(4) În cazul în care solicitanții nu îndeplinesc obligația de la alin. (2) din prezentul articol ori informațiile și documentele transmise potrivit alin. (2) nu îndeplinesc condițiile prevăzute în prezentul regulament, devin incidente prevederile referitoare la respingerea cererii de autorizare potrivit , cu modificările ulterioare. În această situație, termenul prevăzut la , cu modificările ulterioare, începe să curgă de la data expirării termenului maxim prevăzut la alin. (2) din prezentul articol.
Alin. (4) al ar. 15 a fost introdus de , .