Articolul 4
Art. 4 din REGULAMENT nr. 26 din 15 decembrie 2009 privind implementarea, validarea şi evaluarea abordărilor bazate pe modele interne de rating pentru instituţiile de credit
- Capitolul II Solicitarea aprobării
- Secţiunea 1 Aspecte generale
(1) În sensul art. 3, instituția de credit trebuie să transmită Băncii Naționale a României, pe lângă cererea de aprobare, o documentație care să cuprindă cel puțin următoarele componente:
a) documentația privind sistemele de rating utilizate sau planificate - incluzând modelele utilizate;
b) documentația privind mediul de control al sistemelor de rating, procedurile de implementare și infrastructura aferentă tehnologiei informației (IT);
c) planul de implementare - inclusiv implementarea graduală - și detalii privind utilizarea parțială permanentă;
d) documentația privind autoevaluarea, însoțită de un raport al auditului intern cu privire la conformitatea cu cerințele secțiunii a 6-a din prezentul capitol.
(2) Documentația indicată la alin. (1) reprezintă documentație-suport și trebuie să conțină, cu excepția cazurilor în care se indică altfel, informații generale privind implementarea abordării bazate pe modele interne de rating alese.
(3) Documentația indicată la alin. (1) trebuie să ofere un rezumat al practicilor curente sau planificate ale instituției de credit/instituțiilor suficient de detaliat pentru a permite Băncii Naționale a României să facă o evaluare inițială asupra solicitării acesteia/acestora și să stabilească, pe baza riscurilor identificate, un plan pentru o evaluare mai aprofundată.