Articolul 6
Art. 6 din REGULAMENT nr. 24 din 15 decembrie 2009 privind lichiditatea instituţiilor de credit
- Capitolul II Supravegherea riscului de lichiditate
- Secţiunea 1 Supravegherea indicatorului de lichiditate
(1) Indicatorul de lichiditate se calculează ca raport între lichiditatea efectivă și lichiditatea necesară, pe fiecare bandă de scadență.
(2) Lichiditatea efectivă se determină prin însumarea, pe fiecare bandă de scadență, a activelor, a angajamentelor primite evidențiate în afara bilanțului, inclusiv a celor aferente operațiunilor de schimb la vedere, și a sumelor de primit aferente instrumentelor financiare derivate. La calculul lichidității efective se vor avea în vedere și prevederile art. 27 alin. (3).
(3) Lichiditatea necesară se determină prin însumarea, pe fiecare bandă de scadență, a datoriilor, a angajamentelor date, evidențiate în afara bilanțului, inclusiv a celor aferente operațiunilor de schimb la vedere, și a sumelor de plătit aferente instrumentelor financiare derivate. La calculul lichidității necesare se vor avea în vedere și prevederile art. 19 alin. (2).
(4) În cazul înregistrării unui excedent de lichiditate în oricare dintre benzile de scadență, cu excepția ultimei benzi, acesta se va adăuga la nivelul lichidității efective, aferent benzii de scadență următoare.