Articolul 22
Art. 22 din REGULAMENT nr. 24 din 15 decembrie 2009 privind lichiditatea instituţiilor de credit
- Capitolul II Supravegherea riscului de lichiditate
- Secţiunea 1 Supravegherea indicatorului de lichiditate
(1) Datoriile reprezentând depozite la termen vor fi repartizate pe benzile de scadență în funcție de durata rămasă de scurs, la o valoare ajustată, determinată prin aplicarea în mod corespunzător a metodologiei prevăzute la alin. (2)-(4), numai dacă valoarea obținută din calcul este pozitivă.
(2) Valoarea ajustată se determină prin deducerea din soldul curent aferent fiecărei categorii de datorii, existent la finele lunii pentru care se întocmește raportarea, a soldului mediu aferent acestor categorii, calculat pentru o perioadă de 6 luni anterioare lunii pentru care se întocmește raportarea.
(3) Soldul mediu menționat la alin. (2) va fi calculat pe baza mediei aritmetice simple a soldurilor lunare aferente fiecărei categorii de datorii înregistrate în ultima zi a fiecărei luni.
(4) În cazul în care valoarea ajustată obținută din calcul este nulă sau negativă, datoriile cu scadența la termen nu vor fi luate în calcul la determinarea lichidității necesare.
(5) Datoriile atașate aferente datoriilor menționate la alin. (1) vor fi înscrise pe benzile de scadență în funcție de durata rămasă de scurs, la valoarea contabilă.