Articolul 2

În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:

a) grup de clienți aflați în legătură - două sau mai multe persoane fizice și/sau juridice:

- care constituie, dacă nu se dovedește altfel, un singur risc de lichiditate, deoarece una dintre persoane deține, direct sau indirect, controlul asupra celeilalte ori celorlalte;

- între care nu există o relație de control în sensul exprimat la prima liniuță, dar care trebuie să fie considerate ca reprezentând un singur risc de lichiditate, deoarece între ele există asemenea legături încât retragerea de către una dintre persoane a unui depozit, închiderea unui cont curent și/sau utilizarea unui angajament de finanțare primit de la instituția de credit poate atrage din partea celorlalte persoane retragerea depozitelor, închiderea conturilor curente și/sau utilizarea angajamentelor de finanțare primite de la instituția de credit;

b) risc mare de lichiditate - riscul de lichiditate față de o persoană sau față de un grup de clienți aflați în legătură, a cărei valoare reprezintă cel puțin 10% din valoarea datoriilor, altele decât împrumuturile, și a angajamentelor de finanțare date de instituția de credit evidențiate în afara bilanțului;

c) durata rămasă de scurs - durata de viață reziduală a activelor, a datoriilor, a angajamentelor primite/date de instituția de credit evidențiate în afara bilanțului și a sumelor de primit/plătit aferente instrumentelor financiare derivate, stabilită în funcție de scadențele acestora;

d) sume de primit/plătit aferente instrumentelor financiare derivate - sumele ce urmează a fi încasate/plătite în cadrul operațiunilor cu instrumente financiare derivate, cu respectarea următoarelor cerințe:

- pentru operațiunile ferme de schimb la termen, contractele swap de trezorerie și contractele swap financiar de devize, sumele de primit/plătit sunt date de valorile corespunzătoare înscrise în conturile în afara bilanțului;

- pentru celelalte instrumente financiare derivate, sumele de primit/plătit sunt date de valoarea justă a respectivelor instrumente, înregistrată în conturile din bilanț.

e) țările din categoria A - statele membre ale Uniunii Europene și țările care sunt membre depline ale Organizației de Cooperare și Dezvoltare Economică (OCDE), precum și acele țări care au încheiat acorduri speciale de împrumut cu Fondul Monetar Internațional (FMI) în cadrul acordurilor generale de împrumut (GAB); în cazul în care o țară din această categorie își reeșalonează datoria publică externă, țara respectivă este exclusă din categoria A pe o perioadă de 5 ani. Pentru scopurile prezentului regulament, România este tratată separat de celelalte state membre ale Uniunii Europene;

f) excedent/deficit de lichiditate - diferența pozitivă/negativă dintre lichiditatea efectivă și lichiditatea necesară;

g) termen de valabilitate - termenul până la care garanțiile pot fi executate;

h) perioada de aplicare - intervalul de timp în care trebuie menținut în conturile deschise la Banca Națională a României nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii, stabilit conform prevederilor reglementărilor Băncii Naționale a României privind regimul rezervelor minime obligatorii;

i) deficit de rezerve - deficitul determinat în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României privind regimul rezervelor minime obligatorii.