Articolul 65
Art. 65 din REGULAMENT nr. 21 din 23 octombrie 2009 privind instituţiile de plată
- Capitolul VI Modificări în situaţia instituţiilor de plată
- Secţiunea 1 Modificări supuse aprobării prealabile
(1) În cazul deschiderii unei sucursale într-un stat terț, cererea va indica țara în care se intenționează deschiderea sucursalei și va fi însoțită de următoarele documente și informații:
a) hotărârea organului competent, din care să rezulte: obiectul de activitate și, dacă este cazul, capitalul de dotare al sucursalei, identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalei și limitele mandatului ce îi/le este acordat, precum și adresa sucursalei;
b) copia de pe actul de identitate, curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar ale fiecărei persoane desemnate să asigure conducerea sucursalei, însoțite de chestionarul al cărui modul este prevăzut în anexa nr. 3, completat și semnat de fiecare dintre persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalei;
c) o descriere a serviciilor de plată ce se intenționează a fi prestate;
d) structura organizatorică a sucursalei;
e) o descriere a cadrului legislativ și instituțional din statul terț care să cuprindă, după caz, informații referitoare la: autoritatea responsabilă cu supravegherea și sistemul de supraveghere, legislația în domeniul secretului profesional și al schimbului de informații, al prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului;
f) o descriere a mecanismelor de control intern instituite de solicitant pentru a se conforma obligațiilor legale în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului;
g) o descriere a activității ce se va desfășura, alta decât cea de prestare de servicii de plată, și a procedurilor implementate ce asigură că aceste activități comerciale nu prejudiciază soliditatea situației financiare a instituției de plată ori capacitatea Băncii Naționale a României de a supraveghea respectarea de către instituția de plată a tuturor obligațiilor impuse de și de prezentul regulament.
(2) Evaluarea persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalei se va realiza în condițiile prevăzute la art. 12-14.
(3) În cazul înlocuirii persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalei, instituția de plată trebuie să solicite în prealabil Băncii Naționale a României aprobarea noilor persoane.
1.4. Metoda de determinare a necesarului de fonduri proprii