Articolul 15

a) planul de activitate cuprinzând descrierea obiectivelor, politicilor și strategiilor instituției de plată, cu detalierea tipurilor de servicii de plată vizate a fi desfășurate, însușit de persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată;

b) planul de afaceri, cuprinzând estimările situațiilor financiare pe primii 3 ani de activitate, care să demonstreze că solicitantul este capabil să angajeze sistemele, resursele și procedurile adecvate și proporționale cu natura și întinderea activității vizate, după caz, ultima situație financiară anuală și cea mai recentă situație financiară, depuse la organele competente, precum și estimările necesarului și ale nivelului fondurilor proprii determinate pe primii 3 ani de activitate, însușit de persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată. Datele previzionate vor fi fundamentate. Planul de afaceri trebuie să se bazeze pe date plauzibile și să demonstreze inclusiv fezabilitatea proiectului;

Lit. b) a alin. (1) al art. 15 a fost modificată de pct. 2 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 4 din 5 mai 2011 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 316 din 9 mai 2011 .

c) certificatul constatator eliberat de oficiul registrului comerțului din care să rezulte că instituția de plată deține un nivel al capitalului social situat la nivelul stabilit de lege pentru capitalul inițial sau, după caz, un raport întocmit de un auditor statutar ori o firmă de audit din care să rezulte că instituția de plată deține capital inițial la nivelul prevăzut de lege; în cazul instituțiilor de plată care au obligația legală de auditare a situațiilor financiare, raportul trebuie elaborat de către auditorul statutar sau de firma de audit a instituției de plată;

d) descrierea măsurilor ce urmează a fi întreprinse în conformitate cu art. 31-33 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 în vederea protejării fondurilor utilizatorilor serviciilor de plată, care să cuprindă cel puțin o justificare a alegerii metodei și o prezentare a mecanismului propus, cu identificarea tuturor elementelor relevante prevăzute la art. 80 alin. (2);

e) descrierea cadrului formal de administrare a activității de prestare de servicii de plată și a mecanismelor de control intern, inclusiv a principiilor și regulilor care vor sta la baza procedurilor de administrare a riscurilor la care este sau ar putea fi expusă instituția de plată, a procedurilor administrative și contabile, care să demonstreze că acestea sunt cuprinzătoare și adaptate la natura, întinderea și complexitatea serviciilor de plată prestate de instituția de plată; prezentarea procedurilor de administrare a riscurilor cuprinde și indicarea metodei ce se intenționează a se utiliza pentru determinarea necesarului de fonduri proprii, fundamentată astfel încât Banca Națională a României să fie încredințată asupra adecvării metodei la situația concretă a instituției de plată, utilizând estimările furnizate potrivit lit. b);

f) descrierea mecanismelor de control intern instituite de solicitant pentru a se conforma obligațiilor legale în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului și Regulamentului (CE) nr. 1.781/2006 al Parlamentului European și al Consiliului din 15 noiembrie 2006 cu privire la informațiile privind plătitorul care însoțesc transferurile de fonduri;

g) descrierea structurii organizatorice a solicitantului, inclusiv politica de personal, referitoare cel puțin la recrutarea și instruirea personalului și, dacă este cazul, informații privind intenția de utilizare a agenților și modalitatea în care se va asigura respectarea cerințelor legale de către aceștia, informații privind intenția de deschidere de sucursale, politicile în domeniul externalizării unor activități, activitățile propuse a fi externalizate și tipurile de entități către care se va realiza externalizarea, indicarea sistemelor de plăți la care instituția de plată va participa, direct sau prin intermediul altui participant, și modalitatea în care se realizează participarea;

h) lista acționarilor semnificativi și mărimea participațiilor deținute de fiecare dintre aceștia și, potrivit art. 8 alin. (2), documentația prevăzută la art. 18;

Lit. h) a alin. (1) al art. 15 a fost modificată de pct. 2 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 4 din 5 mai 2011 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 316 din 9 mai 2011 .

i) lista persoanelor care au legături strânse cu instituția de plată și, pentru fiecare dintre acestea, documentația prevăzută la art. 19;

j) lista persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată și documentația prevăzută la art. 20, pentru fiecare dintre acestea;

k) elementele de identificare a auditorului statutar sau a firmei de audit, dacă este cazul;

l) informațiile referitoare la aranjamentele de audit destinate asigurării protejării intereselor utilizatorilor de servicii de plată, în contextul obiectivelor vizate la lit. d), e) și g);

m) actul constitutiv, statutul și/sau contractul de societate, după caz, și dovada înregistrării acestora la oficiul registrului comerțului;

n) certificatul de înregistrare eliberat de oficiul registrului comerțului.

Alin. (2) al art. 15 a fost introdus de art. I din REGULAMENTUL nr. 1 din 20 ianuarie 2015 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 98 din 6 februarie 2015 .

Alin. (3) al art. 15 a fost introdus de art. I din REGULAMENTUL nr. 1 din 20 ianuarie 2015 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 98 din 6 februarie 2015 .

Alin. (4) al art. 15 a fost introdus de art. I din REGULAMENTUL nr. 1 din 20 ianuarie 2015 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 98 din 6 februarie 2015 .