# Recomandarea Comitetului european pentru risc sistemic din 22 decembrie 2020 de modificare a Recomandării CERS/2015/2 privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudențială și aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri (CERS/2020/16) 2021/C 43/01

> Reprezentare Markdown a actului UE publicat de Regra. Textul juridic este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Identificator:** CELEX 32021Y0208(01)
- **Jurisdicție:** Uniunea Europeană
- **Status:** În vigoare
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/ue/32021Y0208%2801%29/act-ue-2021-208
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/ue/32021Y0208%2801%29/act-ue-2021-208.md
- **Subiecte:** Belgia, control financiar, Franța, instituții de credit, macroeconomie, piață financiară, stabilizare economică, Suedia, supravegherea pieței

## Articole

### Articolul text — Text integral

> RECOMANDAREA COMITETULUI EUROPEAN PENTRU RISC SISTEMIC
>
> din 22 decembrie 2020
>
> de modificare a Recomandării CERS/2015/2 privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudențială și aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri
>
> (CERS/2020/16)
>
> (2021/C 43/01)
>
> CONSILIUL GENERAL AL COMITETULUI EUROPEAN PENTRU RISC SISTEMIC,
>
> având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,
>
> având în vedere Regulamentul (UE) nr. 1092/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 privind supravegherea macroprudențială la nivelul Uniunii Europene a sistemului financiar și de înființare a unui Comitet european pentru risc sistemic (1), în special articolele 3 și 16-18,
>
> având în vedere Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și firmele de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (2), în special articolul 458 alineatul (8),
>
> având în vedere Decizia CERS/2011/1 a Comitetului european pentru risc sistemic din 20 ianuarie 2011 de adoptare a Regulamentului de procedură al Comitetului european pentru risc sistemic (3), în special articolele 18-20,
>
> întrucât:
>
> ADOPTĂ PREZENTA RECOMANDARE:
>
> SECȚIUNEA I
>
> MODIFICĂRI
>
> Recomandarea CERS/2015/2 se modifică după cum urmează:
>
> SECȚIUNEA II
>
> INTRAREA ÎN VIGOARE
>
> Prezenta decizie intră în vigoare la 1 ianuarie 2021.
>
> Adoptată la Frankfurt pe Main, 22 decembrie 2020.
>
> Șeful secretariatului CERS,
>
> în numele Consiliului general al CERS
>
> Francesco MAZZAFERRO
>
> (1) JO L 331, 15.12.2010, p. 1.
>
> (2) JO L 176, 27.6.2013, p. 1.
>
> (3) JO C 58, 24.2.2011, p. 4.
>
> (4) Recomandarea CERS/2015/2 a Comitetului european pentru risc sistemic din 15 decembrie 2015 privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudenţială şi aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri (JO C 97, 12.3.2016, p. 9).
>
> (5) Recomandarea CERS/2018/1 a Comitetului european pentru risc sistemic din luni, 8 ianuarie 2018 de modificare a Recomandării CERS/2015/2 privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudențială și aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri (JO C 41, 3.2.2018, p. 1).
>
> ANEXĂ
>
> Anexa la Recomandarea CERS/2015/2 se înlocuiește cu următorul text:
>
> „ANEXĂ
>
> Belgia
>
> O majorare a ponderii de risc pentru expunerile de tip retail garantate cu bunuri imobile locative situate în Belgia impusă instituțiilor de credit autorizate în Belgia care utilizează abordarea bazată pe modele interne de rating și aplicată în conformitate cu articolul 458 alineatul (2) litera (d) punctul (vi) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Majorarea este formată din două componente:
>
> I. Descrierea măsurii
>
> II. Aplicarea prin reciprocitate
>
> III. Prag de semnificație
>
> Franța
>
> Restrângerea la 5 % din capitalul eligibil a limitei expunerii mari prevăzute la articolul 395 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, aplicabilă expunerilor față de societăți nefinanciare mari foarte îndatorate cu sediul social în Franța, aplicată în conformitate cu articolul 458 alineatul (2) litera (d) punctul (ii) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 instituțiilor globale de importanță sistemică (G-SII) și altor instituții de importanță sistemică (O-SII) la cel mai înalt nivel de consolidare al perimetrului prudențial bancar al acestora.
>
> I. Descrierea măsurii
>
> II. Aplicarea prin reciprocitate
>
> III. Prag de semnificație
>
> Suedia
>
> Un nivel minim de 25 % specific instituției de credit pentru media ponderată în funcție de expunere a ponderilor de risc aplicate portofoliului de expuneri de tip retail garantate cu bunuri imobile față de debitori rezidenți în Suedia, în conformitate cu articolul 458 alineatul (2) litera (d) punctul (vi) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, aplicată instituțiilor de credit autorizate în Suedia care utilizează abordarea bazată pe modele interne de rating pentru calcularea cerințelor de capital reglementat.
>
> I. Descrierea măsurii
>
> II. Aplicarea prin reciprocitate
>
> III. Prag de semnificație
>
> (*1) JO L 176, 27.6.2013, p. 338.
>
> (*2) Regulamentul (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 21 mai 2013 privind Sistemul european de conturi naționale și regionale din Uniunea Europeană (JO L 174, 26.6.2013, p. 1).
>
> (*3) Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei din 16 aprilie 2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (JO L 191, 28.6.2014, p. 1).”