# 2012/502/UE: Orientarea Băncii Centrale Europene din 20 iulie 2012 privind schimbul de date pentru serviciile de numerar (BCE/2012/16)

> Reprezentare Markdown a actului UE publicat de Regra. Textul juridic este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Identificator:** CELEX 32012O0016
- **Jurisdicție:** Uniunea Europeană
- **Status:** Inactiv
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/ue/32012O0016/act-ue-2012-16
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/ue/32012O0016/act-ue-2012-16.md
- **Subiecte:** bancnotă, Euro, furnizare de informații, servicii bancare electronice, sistem de informații, Sistemul European al Băncilor Centrale, transfer de capital, zonă euro

## Recitale

### (1)

> Producerea bancnotelor euro este organizată pe o bază descentralizată cu cumulare, în care producția anuală a diferitelor cupiuri este repartizată între băncile centrale naționale ale statelor membre a căror monedă este euro (denumite în continuare „BCN”), conform cotelor procentuale ale BCN în capitalul subscris al Băncii Centrale Europene („BCE”) pentru exercițiul financiar relevant, calculate utilizând ponderile BCN din grila de repartiție pentru subscrierea capitalului prevăzută la articolul 29.1 din Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene (denumit în continuare „Statutul SEBC”).

### (2)

> În temeiul principiului descentralizării prevăzut la articolele 9.2 și 12.1 din Statutul SEBC, BCN li se încredințează punerea în și retragerea din circulație a tuturor bancnotelor euro, inclusiv cele emise de către BCE. În conformitate cu acest principiu, manipularea bancnotelor euro este efectuată de către BCN. Datorită programului de producere descentralizată cu cumulare, transferurile eficiente transfrontaliere de bancnote euro în volum mare contribuie la buna funcționare a circuitului numerarului în zona euro.

### (3)

> În februarie 2007, Consiliul guvernatorilor BCE a aprobat calendarul și o foaie de parcurs pentru o mai mare convergență pe termen mediu a serviciilor de numerar ale BCN, în vederea creșterii armonizării și integrării, pentru a permite participanților [în special industria bancară și societățile de transport de numerar (cash-in-transit companies)] să obțină beneficii mai mari din moneda unică, contribuind astfel la zona unică de numerar în euro (Single Euro Cash Area).

### (4)

> Schimbul de date pentru serviciile de numerar (Data Exchange for Cash Services) (DECS) urmărește o mai mare armonizare a serviciilor de numerar în Eurosistem. Acesta maximizează eficiența furnizării și retragerii de numerar și a funcționării circuitului numerarului în zona euro. Întrucât serviciile de numerar oferite în prezent de către BCN variază într-o măsură semnificativă, DECS asigură caracterul interschimbabil al datelor pentru tranzacțiile transfrontaliere cu numerar și transferurile în volum mare de bancnote euro între BCN care utilizează sisteme diferite de gestionare a numerarului. DECS nu afectează furnizarea serviciilor de numerar de către BCN pe plan intern.

### (5)

> Deoarece procesul de convergență al serviciilor de numerar ale BCN va necesita o anumită flexibilitate, este necesar să se stabilească o procedură simplificată pentru efectuarea de modificări tehnice la prezenta orientare. Prin urmare, competențele de a aduce aceste modificări ar trebui delegate Comitetului executiv,


## Articole

### Articolul 1 — Obiectul și domeniul de aplicare

> Prezenta orientare stabilește cerințele care trebuie respectate de către BCN în privința utilizării DECS. Prezenta orientare se aplică numai schimbului de date între BCN.

### Articolul 2 — Definiții

> În sensul prezentei orientări, se aplică următoarele definiții:
>
> (a) „DECS” înseamnă interfața comună care comunică cu sistemul de gestionare a numerarului al unei BCN, care permite punerea în corespondență (mapping), direcționarea și transformarea mesajelor de date electronice între BCN care utilizează sisteme sau specificații diferite de gestionare a numerarului în ceea ce privește tranzacțiile cu numerar și transferurile în volum mare;
>
> (b) „format de comunicare” înseamnă un set de fișiere bazat pe Cash Single Shared Platform (CashSSP), Global Standards One (GS1) sau alte formate de comunicare;
>
> (c) „sistem de gestionare a numerarului” înseamnă sistemul informatic de gestionare logistică a numerarului utilizat de o BCN, bazat pe CashSSP, GS1 sau alte formate de comunicare;
>
> (d) „specificații de gestionare a numerarului” înseamnă specificațiile tehnice ale unui anumit sistem de gestionare a numerarului;
>
> (e) „numerar” înseamnă bancnote și monede euro, cu excepția monedelor de colecție;
>
> (f) „depunere de numerar” înseamnă o tranzacție transfrontalieră gratuită de depunere de numerar între un client și o BCN străină;
>
> (g) „retragere de numerar” înseamnă o tranzacție transfrontalieră gratuită de retragere de numerar între un client și o BCN străină;
>
> (h) „tranzacție cu numerar” înseamnă o depunere de numerar transfrontalieră gratuită sau o retragere de numerar transfrontalieră gratuită;
>
> (i) „transfer în volum mare” (bulk transfer) înseamnă orice transfer transfrontalier de bancnote euro între două BCN sau între o imprimerie și o BCN care este raportat în Sistemul de informații privind numerarul 2 (Currency Information System 2) (CIS 2) (1);
>
> (j) „BCN internă” înseamnă o BCN care oferă clienților stabiliți în statul membru al acesteia o interfață la sistemul său de gestionare a numerarului pentru tranzacțiile cu numerar;
>
> (k) „BCN străină” înseamnă o BCN care intră într-o tranzacție cu numerar cu un client stabilit în afara statului membru al acesteia;
>
> (l) „BCN furnizoare” înseamnă, pentru transferurile în volum mare de bancnote euro, o BCN care este responsabilă de furnizarea bancnotelor euro către o BCN beneficiară din: (i) producția alocată acestei BCN furnizoare; (ii) stocurile logistice ale BCN furnizoare; (iii) Stocul strategic al Eurosistemului (Eurosystem Strategic Stock);
>
> (m) „BCN beneficiară” înseamnă o BCN care primește bancnotele euro de la o BCN furnizoare sau de la o imprimerie, pentru transferuri în volum mare de bancnote euro;
>
> (n) „societate de transport de numerar” (cash-in-transit company) înseamnă o entitate care asigură servicii de transport, depozitare și procesare a bancnotelor și monedelor pentru instituțiile de credit;
>
> (o) „client” înseamnă o instituție de credit care furnizează servicii de numerar care este înregistrată într-un stat membru a cărui monedă este euro sau, dacă este cazul, o societate de transport de numerar care este înmatriculată într-un stat membru a cărui monedă este euro, care este înregistrată în baza de date a unei BCN interne pentru utilizarea sistemului său de gestionare a numerarului și a DECS;
>
> (p) „mesaj de ordin de tranzacție” (transaction order message) înseamnă un mesaj de tranzacție transmis prin DECS de către o BCN internă/furnizoare prin intermediul sistemului său de gestionare a numerarului către o BCN străină/beneficiară. Acest mesaj este: (i) pentru retrageri de numerar, un „ordin de retragere de numerar” trimis de un client; (ii) pentru depunerile de numerar, o „notificare de depunere” trimisă de un client; (iii) pentru transferurile în volum mare, un „mesaj de transfer în volum mare” trimis de BCN furnizoare;
>
> (q) „mesaj răspuns de validare” (feedback validation message) înseamnă un mesaj de tranzacție trimis de o BCN străină/beneficiară unei BCN interne/furnizoare prin DECS, prin intermediul sistemului de gestionare a numerarului al BCN interne/furnizoare, la primirea unui mesaj de ordin de tranzacție;
>
> (r) „mesaj de confirmare a tranzacției” (transaction confirmation message) înseamnă un mesaj de tranzacție trimis după ce are loc o tranzacție: (i) către un client, pentru tranzacțiile cu numerar; sau (ii) către o BCN furnizoare, pentru transferurile în volum mare prin DECS, prin intermediul sistemului de gestionare a numerarului al BCN interne/furnizoare. Acest mesaj este: (i) pentru retrageri de numerar, o „chitanță de retragere” trimisă de o BCN străină; (ii) pentru depunerile de numerar, o „chitanță de depunere” trimisă de o BCN străină; (iii) pentru transferurile în volum mare, o „chitanță de transfer în volum mare” trimisă de o BCN beneficiară;
>
> (s) „mesaj de tranzacție” înseamnă un mesaj de ordin de tranzacție, un mesaj răspuns de validare și un mesaj de confirmare a tranzacției;
>
> (t) „imprimerie” înseamnă imprimeria care a încheiat acorduri contractuale cu o BCN pentru producerea de bancnote euro;
>
> (u) „viitoare BCN din Eurosistem” înseamnă banca centrală națională a unui stat membru care a îndeplinit condițiile stabilite pentru adoptarea euro și în legătură cu care a fost luată o decizie privind abrogarea derogării în temeiul articolului 140 alineatul (2) din tratat.

### Articolul 3 — Obligațiile BCN

> (1) BCN își conectează sistemele de gestionare a numerarului la DECS pentru: (a) a permite clienților să facă schimb de mesaje de date electronice privind tranzacțiile cu numerar cu o BCN străină prin intermediul sistemului de gestionare a numerarului al BCN interne a acestora; și (b) a facilita schimbul de mesaje de date electronice privind transferurile în volum mare între BCN sau, sub rezerva articolului 1, între o imprimerie și o BCN beneficiară, prin intermediul sistemului de gestionare a numerarului al BCN furnizoare.
>
> (2) În cazul în care o BCN utilizează un sistem de gestionare a numerarului bazat pe formate de comunicare, altele decât CashSSP sau GS1, aceasta transformă formatul de comunicare al acestui sistem de gestionare a numerarului în CashSSP sau GS1 înainte de a transmite către DECS un mesaj de date electronice privind tranzacțiile cu numerar sau transferurile în volum mare.
>
> (3) BCN se asigură că mesajele de date electronice privind tranzacțiile cu numerar și transferurile în volum mare schimbate prin DECS se bazează pe formatele de comunicare CashSSP sau GS1.
>
> (4) BCN se asigură că mesajele de tranzacție sunt stocate timp de cel puțin 10 ani.
>
> (5) BCN stabilesc o conexiune între sistemul acestora de gestionare a numerarului și DECS imediat ce au capacitatea tehnică în acest sens.

### Articolul 4 — Obligațiile BCN interne în legătură cu tranzacțiile cu numerar

> (1) BCN interne se asigură că îndeplinesc cerințele tehnice de comunicare prin DECS.
>
> (2) BCN interne încheie acorduri contractuale cu clienții acestora, conform cărora tranzacțiile cu numerar, astfel cum sunt definite în prezenta orientare, vor fi procesate prin intermediul DECS.
>
> (3) BCN interne creează, mențin și actualizează periodic o bază de date a clienților care sunt de acord cu utilizarea, condițiile și cerințele tehnice ale DECS. Acestea se asigură că clienții le informează fără întârziere cu privire la orice modificări relevante.
>
> (4) Înaintea transmiterii unui mesaj de ordin de tranzacție de la un client către DECS, BCN interne iau măsurile corespunzătoare pentru a verifica dacă clientul este înregistrat în baza de date prevăzută la alineatul (3) și dacă mesajul de ordin de tranzacție a fost trimis de un utilizator tehnic împuternicit în acest sens de către client.
>
> (5) BCN interne sunt răspunzătoare numai pentru o nerespectare a obligațiilor care le revin în temeiul alineatului (4). BCN interne nu sunt răspunzătoare pentru conținutul unui mesaj de tranzacție.
>
> (6) BCN interne nu sunt părți la tranzacțiile cu numerar dintre clienți și BCN străine și nu sunt răspunzătoare pentru acestea.

### Articolul 5 — Obligațiile BCN străine în legătură cu tranzacțiile cu numerar

> BCN străine, imediat ce este fezabil din punct de vedere operațional, încheie acorduri contractuale cu clienții BCN interne care intenționează să efectueze tranzacții cu numerar cu acea BCN străină prin intermediul DECS. Aceste acorduri contractuale reglementează, în special:
>
> (a) condițiile și cerințele tehnice pentru procesarea mesajelor de tranzacție prin intermediul DECS, inclusiv potențiala anulare a tranzacțiilor prin intermediul DECS;
>
> (b) procesarea fizică a tranzacțiilor cu numerar, de exemplu, termenii și condițiile generale de ambalare și livrare;
>
> (c) normele și procedurile de decontare financiară între client și BCN străină, inclusiv verificarea măsurii în care o tranzacție cu numerar poate fi efectuată în mod legitim;
>
> (d) efectuarea de controale individuale asupra credibilității (plausibility checks) volumelor tranzacțiilor cu numerar.

### Articolul 6 — Transferuri în volum mare

> BCN se asigură că, pentru transferurile în volum mare, imprimeriile utilizează formatul de comunicare specificat în acordurile contractuale dintre BCN și imprimerii.

### Articolul 7 — Cerințe pentru mesajele de tranzacție

> (1) Mesajele de tranzacție sunt procesate prin intermediul DECS, astfel cum se prevede în anexa I.
>
> (2) În mesajele de ordin de tranzacție și în mesajele de confirmare a tranzacției, BCN indică valorile datei și orei locale, cu excepția cazului în care acestea sunt adăugate automat de către DECS cu utilizarea orei Europei Centrale (CET).
>
> (3) Un mesaj de ordin de tranzacție, în special: (a) este trimis separat pentru fiecare tranzacție cu numerar în parte; (b) conține poziții care trebuie livrate unei singure sucursale a unui client sau BCN; (c) conține un ordin fie pentru bancnote euro, fie pentru monede euro; (d) conține poziții separate de articole pentru fiecare cupiură în parte; (e) respectă cerințele de ambalare din anexa II; (f) respectă cerințele minime privind cantitatea din anexa II; (g) respectă cerințele privind cupiurile și seria de emisiune a bancnotelor prevăzute în anexa II; (h) respectă cerințele de calitate din anexa II; (i) respectă cerințele de etichetare din anexa II; (j) conține pozițiile de date minime prevăzute în anexa III.

### Articolul 8 — Respectarea de către viitoarele BCN din Eurosistem a cerințelor DECS

> O BCN include în acordurile contractuale pe care le încheie cu o viitoare BCN din Eurosistem, în conformitate cu articolul 3 alineatul (3) din Orientarea BCE/2006/9 din 14 iulie 2006 privind anumite pregătiri în vederea substituirii monedei fiduciare cu moneda euro și privind alimentarea anticipată și alimentarea anticipată secundară cu bancnote și monede metalice euro în afara zonei euro (2) și ținând seama de articolul 5 din Orientarea BCE/2008/8, dispoziții specifice care solicită ca viitoarea BCN din Eurosistem să respecte cerințele prezentei orientări.

### Articolul 9 — Cooperarea BCN

> BCN cooperează în mod corespunzător pentru schimbul de informații privind funcționarea DECS, în special atunci când o BCN se confruntă cu litigii potențiale sau efective inițiate de un client în urma unei tranzacții procesate prin DECS.

### Articolul 10 — Rolul Comitetului executiv

> (1) În conformitate cu articolul 17.3 din Regulamentul de procedură al Băncii Centrale Europene (3), Comitetul executiv este autorizat să aducă modificări tehnice anexelor la prezenta orientare, după ce a luat în considerare opiniile Comitetului pentru bancnote și ale Comitetului juridic.
>
> (2) Comitetul executiv notifică fără întârzieri nejustificate Consiliului guvernatorilor orice modificare efectuată în conformitate cu alineatul (1) și respectă orice decizie a Consiliului guvernatorilor cu privire la această chestiune.

### Articolul 11 — Intrarea în vigoare

> Prezenta orientare intră în vigoare la 1 octombrie 2012.

### Articolul 12 — Destinatari

> Prezenta orientare se adresează BCN.