# Articolul 5

> Reprezentare Markdown a textului juridic curent. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 9 din 3 iulie 2008 privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului](https://regra.ro/legislatie/romania/act/95593/regulament-nr-9-2008)
- **Citare:** Articolul 5, REGULAMENT nr. 9 din 3 iulie 2008 privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/95593/regulament-nr-9-2008/articol/5
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/95593/regulament-nr-9-2008/articol/5.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocument/130208
- **Context în act:** Capitolul II Dispoziţii privind normele de cunoaştere a clientelei

## Textul articolului

> (1) Instituțiile stabilesc prin normele de cunoaștere a clientelei mecanisme și măsuri ce trebuie implementate pentru respectarea Legii nr. 656/2002, cu modificările și completările ulterioare, a Hotărârii Guvernului nr. 594/2008 și a prezentului regulament, astfel încât să poată face dovada Băncii Naționale a României că administrează în mod eficient riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului.
>
> (2) În scopul alin. (1), normele de cunoaștere a clientelei trebuie să includă cel puțin următoarele elemente:
>
> a) o politică de acceptare a clienților, prin care să se stabilească cel puțin categoriile de clientelă pe care instituția își propune să le atragă, procedurile graduale de acceptare și nivelul ierarhic de aprobare a acceptării clienților în funcție de gradul de risc asociat categoriei în care sunt încadrați, tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clientelă;
>
> b) proceduri de identificare și de monitorizare permanentă a clienților pentru încadrarea acestora în categoria de clientelă corespunzătoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie de clientelă în alta;
>
> c) conținutul măsurilor-standard, măsurilor simplificate și măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei pentru fiecare dintre categoriile de clientelă și de produse ori tranzacții supuse acestor măsuri;
>
> d) proceduri de monitorizare permanentă a operațiunilor derulate de clienți în scopul detectării tranzacțiilor neobișnuite și tranzacțiilor suspecte;
>
> e) modalități de abordare a tranzacțiilor și a clienților în și/sau din jurisdicțiile care nu impun aplicarea de proceduri de cunoaștere a clientelei și de păstrare a evidențelor referitoare la aceasta, echivalente cu cele prevăzute în Legea nr. 656/2002, cu modificările și completările ulterioare, și în Hotărârea Guvernului nr. 594/2008, și în care aplicarea acestora nu este supravegheată de o manieră echivalentă celei reglementate prin legislația precizată;
>
> f) modalități de întocmire și păstrare a evidențelor corespunzătoare, precum și stabilirea accesului la acestea;
>
> g) proceduri și măsuri de verificare a modului de implementare a normelor elaborate și de evaluare a eficienței acestora, inclusiv prin intermediul auditului extern;
>
> h) standardele pentru angajare și programe de pregătire a personalului în domeniul cunoașterii clientelei;
>
> i) procedurile de raportare internă și către autoritățile competente.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 0

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0