# Articolul 21

> Reprezentare Markdown a textului juridic curent. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind standardele de cunoaştere a clientelei instituţiilor financiare nebancare](https://regra.ro/legislatie/romania/act/77018/regulament-nr-8-2006)
- **Citare:** Articolul 21, REGULAMENT nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind standardele de cunoaştere a clientelei instituţiilor financiare nebancare
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/77018/regulament-nr-8-2006/articol/21
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/77018/regulament-nr-8-2006/articol/21.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocument/77018
- **Context în act:** Capitolul II Programe de cunoaştere a clientelei › Secţiunea a 3-a Identificarea clientului

## Textul articolului

> (1) Instituțiile financiare nebancare au obligația să aplice și clienților cu care au început relații prin corespondență sau prin intermediul mijloacelor moderne de telecomunicații - telefon, e-mail, internet - procedurile de identificare și standardele de monitorizare prevăzute în prezentul regulament.
>
> (2) În cazul acestei categorii de clienți, instituțiile financiare nebancare trebuie să verifice realitatea adresei și a numărului de telefon prin metodele indicate la art. 10 alin. (1). Cu ocazia primei vizite a clientului la instituția financiară nebancară, aceasta va solicita documentele corespunzătoare pentru identificarea clientului.
>
> (3) În vederea realizării unei cât mai bune cunoașteri a acestei categorii de clientelă, instituțiile financiare nebancare pot lua anumite măsuri, cum ar fi:
>
> a) certificarea documentației transmise instituției financiare nebancare, inclusiv a specimenului de semnătură, în special în cazul clienților nerezidenți, de către un intermediar de încredere;
>
> b) solicitarea unor documente suplimentare;
>
> c) acceptarea clientului ca urmare a introducerii acestuia de către un intermediar care îndeplinește cerințele prevăzute la art. 20.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 0

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0