# Articolul 18

> Reprezentare Markdown a textului juridic curent. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind standardele de cunoaştere a clientelei instituţiilor financiare nebancare](https://regra.ro/legislatie/romania/act/77018/regulament-nr-8-2006)
- **Citare:** Articolul 18, REGULAMENT nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind standardele de cunoaştere a clientelei instituţiilor financiare nebancare
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/77018/regulament-nr-8-2006/articol/18
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/77018/regulament-nr-8-2006/articol/18.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocument/77018
- **Context în act:** Capitolul II Programe de cunoaştere a clientelei › Secţiunea a 3-a Identificarea clientului

## Textul articolului

> Instituția financiară nebancară trebuie să solicite clientului completarea declarației prevăzute la art. 15 alin. (2), referitoare la identitatea beneficiarului real, și în următoarele cazuri:
>
> a) operațiuni cu numerar a căror valoare depășește 10.000 euro în echivalent lei;
>
> b) în cazurile în care instituția financiară nebancară intră în relații cu clienții prin corespondență sau prin altă modalitate care nu implică prezența clientului.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 0

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0