# Articolul 17

> Reprezentare Markdown a textului juridic curent. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind standardele de cunoaştere a clientelei instituţiilor financiare nebancare](https://regra.ro/legislatie/romania/act/77018/regulament-nr-8-2006)
- **Citare:** Articolul 17, REGULAMENT nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind standardele de cunoaştere a clientelei instituţiilor financiare nebancare
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/77018/regulament-nr-8-2006/articol/17
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/77018/regulament-nr-8-2006/articol/17.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocument/77018
- **Context în act:** Capitolul II Programe de cunoaştere a clientelei › Secţiunea a 3-a Identificarea clientului

## Textul articolului

> Instituțiile financiare nebancare trebuie să manifeste suspiciune cu privire la identitatea beneficiarului real în situații cum ar fi:
>
> a) persoana împuternicită de client să îl reprezinte nu are, în mod evident, relații cu acesta;
>
> b) valoarea fondurilor rambursate anticipat de un client este disproporționată în raport cu situația financiară a acestuia, cunoscută de instituția financiară nebancară;
>
> c) instituția financiară nebancară observă aspecte neobișnuite pe parcursul derulării relațiilor sale cu un client.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 0

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0