# Articolul 7

> Reprezentare Markdown a textului juridic curent. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei](https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002)
- **Citare:** Articolul 7, NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002/articol/7
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002/articol/7.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocument/34345
- **Context în act:** Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei › Secţiunea 1 Programele de cunoaştere a clientelei

## Textul articolului

> Programele de cunoaștere a clientelei trebuie să cuprindă cel puțin următoarele:
>
> a) o politica de acceptare a clientului;
>
> b) proceduri de identificare a clientului și de încadrare a acestuia în categoria de clientela corespunzătoare;
>
> c) modalități de întocmire și păstrare a evidentelor corespunzătoare;
>
> d) monitorizarea operațiunilor derulate prin conturi în scopul detectarii tranzacțiilor suspecte și procedura de raportare a acestora;
>
> e) modalități de abordare a tranzacțiilor în și/sau din jurisdictiile în care nu exista reglementări corespunzătoare în domeniul prevenirii spalarii banilor;
>
> f) proceduri și sisteme de verificare a modului de implementare a programelor elaborate și de evaluare a eficientei acestora;
>
> g) programe de pregătire a personalului în domeniul cunoașterii clientelei.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 0

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0