# Articolul 33

> Reprezentare Markdown a textului juridic curent. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei](https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002)
- **Citare:** Articolul 33, NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002/articol/33
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002/articol/33.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocument/34345
- **Context în act:** Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei › Secţiunea a 3-a Identificarea clientului

## Textul articolului

> (1) În cazul relațiilor începute prin corespondenta sau prin intermediul mijloacelor moderne de telecomunicații - telefon, e-mail, Internet - băncile trebuie să aplice clienților în cauza procedurile de identificare și standardele de monitorizare aplicabile clienților disponibili să se prezinte personal la banca.
>
> (2) În cazul unor astfel de relații banca trebuie să verifice realitatea adresei și a numărului de telefon indicate la art. 19 sau prin orice alta metoda considerată oportuna de către banca. Cu ocazia primei vizite a clientului la banca, aceasta va solicita documentele corespunzătoare pentru identificarea clientului și va întocmi evidentele corespunzătoare.
>
> (3) În vederea realizării unei cat mai bune cunoașteri a acestei categorii de clientela băncile pot lua anumite măsuri, cum ar fi:
>
> a) certificarea documentației transmise băncii, inclusiv a specimenului de semnatura, în special în cazul clienților nerezidenti, de către o sucursala a băncii sau de un intermediar de încredere;
>
> b) solicitarea unor documente suplimentare;
>
> c) acceptarea clientului ca urmare a introducerii acestuia de către un intermediar care îndeplinește cerințele prevăzute la art. 32;
>
> d) solicitarea ca prima plata să fie derulata în numele clientului printr-un cont de la o alta banca care este supusă unor standarde similare de identificare și verificare a clientelei.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 0

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0