# Articolul 26

> Reprezentare Markdown a textului juridic curent. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei](https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002)
- **Citare:** Articolul 26, NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002/articol/26
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002/articol/26.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocument/34345
- **Context în act:** Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei › Secţiunea a 3-a Identificarea clientului

## Textul articolului

> Băncile trebuie să manifeste suspiciune cu privire la identitatea beneficiarului real în situații cum ar fi:
>
> a) când clientul împuternicește o persoană cu care, în mod evident, nu are relații apropiate să efectueze operațiuni prin contul sau deschis la banca;
>
> b) când valoarea fondurilor sau a activelor implicate într-o operațiune dispusă de un client este disproportionata în raport cu situația financiară a acestuia, cunoscută de banca;
>
> c) când banca observa și alte situații neobisnuite pe parcursul derulării relațiilor sale cu un client.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 0

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0