# Articolul 16

> Reprezentare Markdown a textului juridic curent. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei](https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002)
- **Citare:** Articolul 16, NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002/articol/16
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/34345/norma-nr-3-2002/articol/16.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocument/34345
- **Context în act:** Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei › Secţiunea a 3-a Identificarea clientului

## Textul articolului

> În cazul efectuării operațiunilor prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. d) și e), a căror valoare se situeaza sub limita de 10.000 euro în echivalent, banca trebuie să verifice identitatea clientului/clienților în situațiile în care sunt suspiciuni ca mai multe asemenea operațiuni au o legătură între ele și fac parte dintr-o singura tranzacție care a fost astfel divizata în scopul evitării cerințelor de identificare.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 0

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0