# Articolul 8

> Reprezentare Markdown a textului juridic din forma afișată. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 4 din 13 decembrie 2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi](https://regra.ro/legislatie/romania/act/221080/regulament-nr-4-2019)
- **Citare:** Articolul 8, REGULAMENT nr. 4 din 13 decembrie 2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/221080/regulament-nr-4-2019/articol/8
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/221080/regulament-nr-4-2019/articol/8.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentAfis/312664
- **Context în act:** Titlul I Dispoziții generale › Capitolul III Cerințe operaționale și elemente privind evaluarea

## Textul articolului

> (1) Identificarea persoanelor care dețin participații calificate la o instituție de plată se face potrivit criteriilor prevăzute de anexa nr. 1 «Modul de determinare a participațiilor indirecte» la Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 12/2020 privind autorizarea instituțiilor de credit și modificările în situația acestora, cu modificările și completările ulterioare.
>
> (2) Calitatea persoanelor care dețin, direct sau indirect, participații calificate la o instituție de plată trebuie să corespundă cerințelor asigurării unui management prudent și sănătos al instituției de plată.
>
> (3) Banca Națională a României evaluează în ce măsură calitatea persoanelor care dețin participații calificate este adecvată, potrivit următoarelor criterii cumulative:
>
> a) reputația;
>
> b) capacitatea instituției de plată de a respecta cerințele legale;
>
> c) suspiciuni privind spălarea banilor sau finanțarea terorismului.
>
> (4) Dacă o deținere calificată la o instituție de plată urmează să fie avută indirect prin una sau mai multe persoane, fiecare dintre aceste persoane este supusă evaluării de către Banca Națională a României. În cazul în care persoanele care dețin indirect participații calificate sunt entități reglementate, în sensul prevederilor art. 10 lit. a), și Banca Națională a României deține deja informații actualizate în privința acestora, Banca Națională a României poate decide, având în vedere circumstanțele particulare ale fiecărui caz, că este suficientă evaluarea completă doar a persoanei care are calitatea de ultim deținător indirect, în plus față de evaluarea persoanelor care urmează să aibă în mod direct dețineri calificate la instituția de plată vizată.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 1
- 2026-08-12 — REGULAMENTUL nr. 2 din 28 iulie 2026 — (la 12-08-2026, Articolul 8, Capitolul III , Titlul I a fost modificat de Punctul 3., Articolul I din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 iulie 2026, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 669 din 12 august 2026 )

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0