# Articolul 43 — Abordarea bazată pe risc a acțiunii de supraveghere în domeniul SB/FT a entităților reglementate

> Reprezentare Markdown a textului juridic din forma afișată. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară](https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019)
- **Citare:** Articolul 43, Abordarea bazată pe risc a acțiunii de supraveghere în domeniul SB/FT a entităților reglementate, REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019/articol/43
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019/articol/43.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentAfis/263495
- **Context în act:** Capitolul III Supravegherea și controlul entităților reglementate de către ASF › Secţiunea 1 Supravegherea în ceea ce privește prevenirea și combaterea SB/FT în funcție de riscuri

## Textul articolului

> (1) Abordarea bazată pe risc a acțiunii de supraveghere a respectării prevederilor legislației în domeniul SB/FT de către entitățile reglementate cuprinde un plan de supraveghere proporțional cu profilul de risc al entității reglementate care include:
>
> a) supravegherea realizată în baza raportărilor furnizate de entitățile reglementate;
>
> b) supravegherea realizată prin acțiuni de control efectuate la sediul entităților reglementate, intermediarilor principali sau secundari cu care aceștia colaborează, la unitățile teritoriale ale acestora și la entitățile către care acestea au externalizat activități sau la entitățile terțe utilizate în conformitate cu art. 29, în măsura în care intră în sfera de reglementare și supraveghere a ASF.
>
> (2) Entitățile reglementate furnizează la cererea ASF:
>
> a) metodologia de realizare și actualizare a evaluării de risc de SB/FT aferente activității desfășurate;
>
> b) evaluarea de risc de SB/FT aferentă activității desfășurate;
>
> c) politica pentru administrarea și diminuarea riscului de SB/FT;
>
> d) normele interne CSB/CFT, inclusiv normele interne de cunoaștere a clientelei;
>
> e) informații cu privire la modelul de afaceri, tipul de produse și servicii oferite, tipul de clienți deserviți și operațiunile efectuate pentru aceștia, canalele de distribuție utilizate, principalele riscuri de SB/FT, riscurile emergente și profilul de risc; e^1) informații cu privire la măsurile de atenuare a riscurilor SB/FT inerente; e^2) rapoartele funcțiilor de audit independent și ale ofițerului de conformitate;
>
> f) analizele interne realizate de entități pentru detectarea tranzacțiilor prevăzute la art. 17 alin. (2) din Legea nr. 129/2019;
>
> g) documentele și corespondența cuprinzând fundamentarea deciziei de lansare a unor produse sau servicii noi, de furnizare a unor produse sau servicii sau acordarea unor exceptări anumitor clienți, în pofida unei opinii contrare exprimate de persoanele sau structura cu responsabilități în aplicarea măsurilor în domeniul prevenirii SB/FT;
>
> h) rapoartele privind modul în care entitatea reglementată aplică politicile și procedurile de prevenire a SB/FT în state terțe, la nivelul sucursalelor și filialelor deținute în proporție majoritară situate în state membre și în state terțe;
>
> i) rapoarte privind modul în care entitatea reglementată aplică politicile și procedurile de prevenire și combatere a SB/FT în relație cu activitățile externalizate;
>
> j) rezultatele testărilor realizate prin procesul independent de auditare;
>
> k) fundamentarea standardelor de desemnare a ofițerului de conformitate SB/FT și a persoanelor desemnate SB/FT;
>
> l) orice alte informații și documente necesare ASF pentru realizarea supravegherii în domeniu, în forma și termenele precizate în solicitare.
>
> (3) În aplicarea prevederilor art. 26 alin. (4) din Legea nr. 129/2019 entitățile reglementate pun la dispoziția reprezentanților ASF toate datele și informațiile solicitate de către aceștia pentru realizarea atribuțiilor specifice, în termenele și forma indicată. Reprezentanții împuterniciți ai ASF, în exercitarea atribuțiilor de supraveghere și control, pot reține copii ale documentelor verificate.
>
> (4) În aplicarea art. 28 alin. (4) din Legea nr. 129/2019 auditorii entităților reglementate efectuează, la solicitarea și în termenul stabilit de ASF, verificări, inclusiv cu privire expunerea entității reglementate la riscurile de SB/FT și furnizează concluziile aferente, precum și orice detalii, clarificări sau explicații pe care se întemeiază respectivele concluzii bazate pe informații culese de la entitatea reglementată, de la sediile secundare și unitățile teritoriale ale acesteia, precum și de la entitățile către care acestea au externalizat activități, inclusiv agenți și distribuitori.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 5
- 2023-02-09 — REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 — (la 09-02-2023, Litera e) din Alineatul (2) , Articolul 43 , Sectiunea 1 , Capitolul III a fost modificată de Punctul 54, Articolul I din REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 26 din 10 ianuarie 2023 )
- 2023-02-09 — REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 — (la 09-02-2023, Alineatul (2) din Articolul 43 , Sectiunea 1 , Capitolul III a fost completat de Punctul 55, Articolul I din REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 26 din 10 ianuarie 2023 )
- 2023-02-09 — REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 — (la 09-02-2023, Alineatul (2) din Articolul 43 , Sectiunea 1 , Capitolul III a fost completat de Punctul 55, Articolul I din REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 26 din 10 ianuarie 2023 )
- 2021-01-13 — REGULAMENT nr. 29 din 28 decembrie 2020 — (la 13-01-2021, Denumirea Articolului 43 din Sectiunea 1 , Capitolul III a fost modificată de Punctul 48, Articolul I din REGULAMENT nr. 29 din 28 decembrie 2020, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 38 din 13 ianuarie 2021 )
- 2021-01-13 — REGULAMENT nr. 29 din 28 decembrie 2020 — (la 13-01-2021, Litera h) din Alineatul (2) , Articolul 43 , Sectiunea 1 , Capitolul III a fost modificată de Punctul 49, Articolul I din REGULAMENT nr. 29 din 28 decembrie 2020, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 38 din 13 ianuarie 2021 )

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0