# Articolul 36 — Considerații generale privind identificarea factorilor de risc privind SB/FT

> Reprezentare Markdown a textului juridic din forma afișată. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară](https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019)
- **Citare:** Articolul 36, Considerații generale privind identificarea factorilor de risc privind SB/FT, REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019/articol/36
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019/articol/36.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentAfis/263495
- **Context în act:** Capitolul III Supravegherea și controlul entităților reglementate de către ASF › Secţiunea 1 Supravegherea în ceea ce privește prevenirea și combaterea SB/FT în funcție de riscuri

## Textul articolului

> (1) ASF identifică factorii de risc SB/FT la care sunt expuse entitățile reglementate, luând în considerare:
>
> a) profilul de risc al entității reglementate, cu luarea în considerare inclusiv a evaluărilor anterioare;
>
> b) riscul de SB/FT identificat la nivelul sectorului de supraveghere financiară în care își desfășoară activitatea entitatea reglementată;
>
> c) tipul și cantitatea informațiilor obținute din sursele enumerate la alin. (2).
>
> (2) Pentru identificarea factorilor de risc de SB/FT, ASF ia în considerare și evaluează informațiile relevante din surse precum:
>
> a) evaluarea cu privire la riscurile la nivel supranațional realizată de către Comisia Europeană;
>
> b) opinia autorităților europene de supraveghere (Autoritatea Bancară Europeană - EBA, Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe - ESMA, Autoritatea Europeană de Asigurări și Pensii Ocupaționale - EIOPA) privind riscul de SB/FT care afectează piața financiară;
>
> c) informații furnizate de Guvernul României sau de guvernele altor state;
>
> d) constatări relevante desprinse din activitățile de supraveghere și control sau informații colectate în procesul de autorizare, avizare, aprobare sau notificare a pașaportului european;
>
> e) schimb de informații cu alte autorități din România sau din alte state;
>
> f) informațiile desprinse din actele delegate adoptate de Comisia Europeană pentru identificarea țărilor terțe cu grad de risc ridicat;
>
> g) informații furnizate de către Oficiu sau de autorități cu statut similar din alte state, cum ar fi rapoartele privind amenințări, alerte, tipologii;
>
> h) informații solicitate entităților reglementate;
>
> i) alte surse de informare ce pot fi avute în vedere, cum ar fi informațiile din partea:
>
> (i) asociațiilor profesionale care activează în sectorul de supraveghere financiară, cum ar fi: tipologii și informații despre riscurile ce pot apărea;
>
> (ii) societății civile, cum ar fi indicii de percepție a corupției;
>
> (iii) organismelor de stabilire a standardelor internaționale, cum ar fi evaluări reciproce ale acțiunilor derulate de state în ceea ce privește prevenirea și combaterea SB/FT, sistemul anticorupție și regimul de impozitare;
>
> (iv) surselor de informare publică, cum ar fi rapoartele publicate în presă;
>
> (v) organizațiilor comerciale;
>
> (vi) instituțiilor academice.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 0

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0