# Articolul 28 — Deținerea de informații și monitorizarea relației de afaceri

> Reprezentare Markdown a textului juridic din forma afișată. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară](https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019)
- **Citare:** Articolul 28, Deținerea de informații și monitorizarea relației de afaceri, REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019/articol/28
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019/articol/28.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentAfis/263495
- **Context în act:** Capitolul II Obligațiile entităților reglementate › Secţiunea a 5-a Obligația de cunoaștere a clientelei

## Textul articolului

> (1) Entitățile reglementate dețin informații adecvate actualizate și monitorizează toate operațiunile efectuate de către clienții lor în legătură cu entitatea reglementată, iar cu prioritate operațiunile efectuate de către clienții încadrați în categoria de risc ridicat.
>
> (2) În aplicarea art. 16 alin. (4) și art. 21 din Legea nr. 129/2019, entitățile reglementate efectuează, în toate cazurile, monitorizarea adecvată, documentată și formalizată în scris a tranzacțiilor și relațiilor de afaceri pentru a permite depistarea tranzacțiilor neobișnuite sau suspecte.
>
> (2^1) În funcție de natura, amploarea și complexitatea activității desfășurate, precum și de riscul de SB/FT la care este expusă, entitatea reglementată adaptează intensitatea monitorizării și frecvența verificărilor în concordanță cu abordarea bazată pe riscuri și determină:
>
> a) tranzacțiile care sunt monitorizate în timp real și tranzacțiile care sunt monitorizate ex post, cu stabilirea:
>
> (i) factorilor cu grad ridicat de risc de SB/FT care declanșează monitorizarea în timp real;
>
> (ii) tranzacțiilor asociate unui risc crescut de SB/FT care sunt monitorizate în timp real, în special în cazul în care riscul de SB/FT asociat relației de afaceri este crescut;
>
> b) modalitățile de monitorizare a tranzacțiilor, în special în cazul în care prelucrează un volum mare de tranzacții, utilizarea unui sistem automat de monitorizare a tranzacțiilor;
>
> c) frecvența de verificare a tranzacțiilor.
>
> (2^2) Pe lângă monitorizarea prevăzută la alin. (2^1) și indiferent de nivelul de automatizare utilizat, entitățile reglementate efectuează periodic verificări ex post pe un eșantion selectat din toate tranzacțiile prelucrate, în vederea identificării tendințelor care ar putea sta la baza evaluărilor lor de risc și pentru a testa și, după caz, a îmbunătăți fiabilitatea și caracterul adecvat al sistemului de monitorizate a tranzacțiilor; entitățile reglementate utilizează informațiile obținute din sursele de informare menționate la art. 14.
>
> (3) Pentru identificarea unor clienți cu risc ridicat sunt avute în vedere următoarele informații:
>
> a) tipul de client - persoană fizică/juridică sau entitate fără personalitate juridică;
>
> b) statul de origine;
>
> c) funcția publică sau funcția importantă deținută;
>
> d) tipul de activitate desfășurată de către client;
>
> e) sursa fondurilor clientului;
>
> f) alți indicatori de risc.
>
> (4) Entitățile reglementate acordă o atenție sporită relațiilor de afaceri și tranzacțiilor cu persoane expuse public și celor cu persoane din jurisdicții care nu beneficiază de sisteme adecvate de prevenire și combatere a SB/FT.
>
> (5) Entitățile reglementate acordă o atenție deosebită tuturor tranzacțiilor complexe, neobișnuit de mari sau care nu se circumscriu tipologiei obișnuite, inclusiv operațiunilor care nu par să aibă un sens economic, comercial ori legal, precum și celor care implică persoane din țări care prezintă vulnerabilități în sistemele de prevenire și combatere a SB/FT, care nu aplică sau aplică insuficient standardele internaționale în domeniu.
>
> (6) Abrogat.
>
> (7) Abrogat.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 4
- 2023-02-09 — REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 — (la 09-02-2023, Articolul 28 din Sectiunea a 5-a , Capitolul II a fost completat de Punctul 50, Articolul I din REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 26 din 10 ianuarie 2023 )
- 2023-02-09 — REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 — (la 09-02-2023, Articolul 28 din Sectiunea a 5-a , Capitolul II a fost completat de Punctul 50, Articolul I din REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 26 din 10 ianuarie 2023 )
- 2021-01-13 — REGULAMENT nr. 29 din 28 decembrie 2020 — (la 13-01-2021, Alineatul (6) din Articolul 28 , Sectiunea a 5-a , Capitolul II a fost abrogat de Punctul 41, Articolul I din REGULAMENT nr. 29 din 28 decembrie 2020, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 38 din 13 ianuarie 2021 )
- 2021-01-13 — REGULAMENT nr. 29 din 28 decembrie 2020 — (la 13-01-2021, Alineatul (7) din Articolul 28 , Sectiunea a 5-a , Capitolul II a fost abrogat de Punctul 41, Articolul I din REGULAMENT nr. 29 din 28 decembrie 2020, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 38 din 13 ianuarie 2021 )

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0