# Articolul 14 — Surse de informare

> Reprezentare Markdown a textului juridic din forma afișată. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară](https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019)
- **Citare:** Articolul 14, Surse de informare, REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019/articol/14
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/220791/regulament-nr-13-2019/articol/14.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentAfis/263495
- **Context în act:** Capitolul II Obligațiile entităților reglementate › Secţiunea a 3-a Identificarea și evaluarea riscurilor

## Textul articolului

> (1) Informațiile cu privire la factorii de risc de SB/FT provin din surse diverse, credibile și independente, stabilite de entitatea reglementată, accesate individual sau prin intermediul unor instrumente sau baze de date disponibile.
>
> (2) Indiferent de natura și de tipul riscurilor identificate, entitățile reglementate țin seama de următoarele surse de informații:
>
> a) evaluarea riscurilor la nivel european realizată de Comisia Europeană;
>
> b) informații și evaluări efectuate de autoritățile naționale competente cu privire la riscurile la nivel național, declarații și avertizări politice sau expuneri de motive pentru legislația relevantă;
>
> c) informații din partea Oficiului, ASF și a altor autorități și instituții prevăzute la art. 1 alin. (1) din Legea nr. 129/2019, precum:
>
> (i) orientări, ghiduri, instrucțiuni sau atenționări punctuale, dar și, după caz, motivări ale aplicării amenzilor pentru încălcarea reglementărilor aplicabile SB/FT;
>
> (ii) rapoarte privind amenințări, alerte, tipologii;
>
> d) informații obținute în cadrul procesului de aplicare a măsurilor de CSB/CFT, inclusiv cele de cunoaștere a clientelei.
>
> (3) Alte surse de informații ce pot fi avute în vedere de către entitățile reglementate în contextul identificării riscurilor de SB/FT includ, printre altele:
>
> a) propriile cunoștințe și expertiza profesională a entității reglementate;
>
> b) informații din partea organismelor din domeniul financiar, cum ar fi tipologii și riscuri emergente;
>
> c) informații din partea societății civile, cum ar fi indicii de percepție a corupției și rapoartele de țară;
>
> d) informații din partea organismelor de standardizare internaționale, precum rapoartele de evaluare reciprocă sau listele privind statele sau jurisdicțiile care au deficiențe în implementarea standardelor internaționale de profil în cadrul sistemelor naționale de prevenire și combatere a SB/FT;
>
> e) informații din surse deschise credibile și sigure, inclusiv cele obținute din surse libere;
>
> f) informații din partea unor organizații comerciale credibile și sigure;
>
> g) informații din partea organizațiilor de statistică și din mediul academic.
>
> (4) Pe lângă sursele de informare prevăzute la alin. (2) și (3), entitățile reglementate consultă tipologiile Grupului de Acțiune Financiară Internațională (GAFI) privind finanțarea terorismului și Avizul EBA-OP-2016-07 privind aplicarea măsurilor de precauție privind clientela pentru clienții care sunt solicitanți de azil din țări terțe sau din țări cu risc ridicat de SB/FT.
>
> (5) Entitățile reglementate stabilesc sursele de informare prevăzute la alin. (2)-(4) în funcție de riscuri, luând în considerare natura, amploarea și complexitatea activității lor.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 2
- 2023-02-09 — REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 — (la 09-02-2023, Articolul 14 din Sectiunea a 3-a , Capitolul II a fost completat de Punctul 35, Articolul I din REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 26 din 10 ianuarie 2023 )
- 2023-02-09 — REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 — (la 09-02-2023, Articolul 14 din Sectiunea a 3-a , Capitolul II a fost completat de Punctul 35, Articolul I din REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 26 din 10 ianuarie 2023 )

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0