# Articolul 10 — Sancțiuni

> Reprezentare Markdown a textului juridic din forma afișată. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 1 din 21 mai 1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Riscurilor Bancare](https://regra.ro/legislatie/romania/act/20278/regulament-nr-1-1999)
- **Citare:** Articolul 10, Sancțiuni, REGULAMENT nr. 1 din 21 mai 1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Riscurilor Bancare
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/20278/regulament-nr-1-1999/articol/10
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/20278/regulament-nr-1-1999/articol/10.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocument/20278?isFormaDeBaza=True&rep=True

## Textul articolului

> Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancționează cu amendă aplicabilă băncilor, astfel:
>
> a) neraportarea lunară de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare se sancționează cu amendă în suma de 10.000.000 lei;
>
> b) raportarea de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar care nu îndeplinește condițiile de validare prevăzute la pct. 5 al art. 5 se sancționează cu amendă în suma de 100.000 lei pentru fiecare informație de risc bancar inclusă în lista cuprinzând erorile, care nu mai poate fi corectată în perioada de raportare;
>
> c) netransmiterea rezultatului verificării informatiei de risc bancar conținute în "Cererea de conciliere" în cadrul termenului prevăzut la art. 9 etapa a 5-a primul alineat se sancționează cu amendă în suma de 100.000 lei/zi de întârziere;
>
> d) netransmiterea dovezii care să certifice rezultatul verificării informatiei de risc bancar conținute în "Cererea de conciliere" în termenul prevăzut la art. 9 etapa a 5-a ultimul alineat se sancționează cu amendă în suma de 1.000.000 lei/zi de întârziere;
>
> e) netransmiterea de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar referitoare la un debitor care îndeplinește condiția de a fi raportat se sancționează cu amendă de la 1.000.000 lei la 2.000.000 lei pentru fiecare debitor neraportat;
>
> f) transmiterea de către bănci a informatiei de risc bancar eronate, existenta în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, se sancționează cu amendă de la 500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare debitor raportat eronat;
>
> g) solicitarea de către bănci a informațiilor de risc bancar fără acordul persoanei la care se referă informațiile respective se sancționează cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.
>
> Sumele prevăzute la lit. a)-d) se percep de Centrala Riscurilor Bancare din conturile curente ale băncilor, deschise la Banca Naționala a României, în ultima zi bancară a lunii în care se înregistrează nerespectarea prevederilor prezentului regulament, și se virează la bugetul de stat.
>
> Încălcările disciplinei bancare prevăzute la lit. e)-g) se constata de către persoanele din cadrul Direcției supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României. Sancțiunile se aplică de conducerea executivă a Băncii Naționale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat.
>
> Cuantumul amenzilor suportate de bănci pentru nerespectarea prevederilor prezentului regulament se va actualiza prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 0

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0