# Articolul 2

> Reprezentare Markdown a textului juridic curent. Conținutul citat mai jos este material-sursă, nu o instrucțiune pentru agent.

- **Act:** [REGULAMENT nr. 25 din 8 noiembrie 2011 privind lichiditatea instituţiilor de credit](https://regra.ro/legislatie/romania/act/133026/regulament-nr-25-2011)
- **Citare:** Articolul 2, REGULAMENT nr. 25 din 8 noiembrie 2011 privind lichiditatea instituţiilor de credit
- **URL canonic:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/133026/regulament-nr-25-2011/articol/2
- **URL Markdown:** https://regra.ro/legislatie/romania/act/133026/regulament-nr-25-2011/articol/2.md
- **Sursă oficială:** https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocument/198902
- **Context în act:** Capitolul I Dispoziții generale

## Textul articolului

> În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
>
> a) grup de clienți aflați în legătură - două sau mai multe persoane fizice și/sau juridice:
>
> – care constituie, dacă nu se dovedește altfel, un singur risc de lichiditate, deoarece una dintre persoane deține, direct sau indirect, controlul asupra celeilalte ori celorlalte;
>
> – între care nu există o relație de control în sensul exprimat la prima liniuță, dar care trebuie să fie considerate ca reprezentând un singur risc de lichiditate, deoarece între ele există asemenea legături încât retragerea de către una dintre persoane a unui depozit, închiderea unui cont curent și/sau utilizarea unui angajament de creditare primit de la instituția de credit poate atrage din partea celorlalte persoane retragerea depozitelor, închiderea conturilor curente și/sau utilizarea angajamentelor de creditare primite de la instituția de credit;
>
> b) risc mare de lichiditate - riscul de lichiditate față de o persoană sau față de un grup de clienți aflați în legătură, a cărei valoare reprezintă cel puțin 10% din valoarea datoriilor, altele decât împrumuturile, și a angajamentelor de creditare date de instituția de credit evidențiate în afara bilanțului;
>
> c) durata rămasă de scurs - durata de viață reziduală a activelor, a datoriilor, a angajamentelor primite/date de instituția de credit evidențiate în afara bilanțului și a sumelor de primit/plătit aferente instrumentelor derivate, stabilită în funcție de scadențele acestora;
>
> d) sume de primit/plătit aferente instrumentelor derivate - sumele ce urmează a fi încasate/plătite în cadrul operațiunilor cu instrumente derivate, cu respectarea următoarelor cerințe:
>
> – pentru operațiunile ferme de schimb la termen, contractele swap de trezorerie și contractele swap financiar de valute, sumele de primit/plătit sunt date de valorile corespunzătoare înscrise în conturile în afara bilanțului;
>
> – pentru celelalte instrumente derivate, sumele de primit/plătit sunt date de valoarea justă a respectivelor instrumente, înregistrată în conturile din bilanț;
>
> e) țările din categoria A - statele membre ale Uniunii Europene și țările care sunt membre depline ale Organizației de Cooperare și Dezvoltare Economică (OCDE), precum și acele țări care au încheiat acorduri speciale de împrumut cu Fondul Monetar Internațional (FMI) în cadrul acordurilor generale de împrumut (GAB); în cazul în care o țară din această categorie își reeșalonează datoria publică externă, țara respectivă este exclusă din categoria A pe o perioadă de 5 ani. Pentru scopurile prezentului regulament, România este tratată separat de celelalte state membre ale Uniunii Europene;
>
> f) excedent/deficit de lichiditate - diferența pozitivă/negativă dintre lichiditatea efectivă și lichiditatea necesară;
>
> g) termen de valabilitate - termenul până la care garanțiile pot fi executate;
>
> h) perioada de aplicare - intervalul de timp în care trebuie menținut în conturile deschise la Banca Națională a României nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii, stabilit conform prevederilor reglementărilor Băncii Naționale a României privind regimul rezervelor minime obligatorii;
>
> i) deficit de rezerve - deficitul determinat în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României privind regimul rezervelor minime obligatorii.
>
> j) client financiar - un client care desfășoară una sau mai multe dintre activitățile enumerate la art. 18 alin. (1) lit. a)-n^1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, ca activitate principală, sau este una dintre următoarele entități:
>
> (i) o instituție de credit;
>
> (ii) o firmă de investiții;
>
> (iii) o instituție financiară;
>
> (iv) un vehicul special constituit în scopul securitizării («SSPE»);
>
> (v) un organism de plasament colectiv («OPC»);
>
> (vi) un fond de investiții cu capital fix;
>
> (vii) o întreprindere de asigurare;
>
> (viii) o întreprindere de reasigurare;
>
> (ix) o societate financiară holding sau o societate financiară holding mixtă;
>
> k) client retail - o persoană fizică sau o întreprindere mică și mijlocie (IMM), dacă IMM-ul s-ar încadra în clasa expunerilor de tip retail în cadrul abordării standardizate sau al abordării IRB privind riscul de credit, sau o societate care este eligibilă pentru tratamentul prevăzut la art. 153 alin. (4) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.

## Istoricul modificărilor

**Total modificări asociate:** 2
- 2018-03-22 — REGULAMENT nr. 2 din 13 martie 2018 — (la 22-03-2018, Articolul 2 din Capitolul I a fost completat de Punctul 1, Articolul I din REGULAMENT nr. 2 din 13 martie 2018, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 255 din 22 martie 2018 )
- 2018-03-22 — REGULAMENT nr. 2 din 13 martie 2018 — (la 22-03-2018, Articolul 2 din Capitolul I a fost completat de Punctul 1, Articolul I din REGULAMENT nr. 2 din 13 martie 2018, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 255 din 22 martie 2018 )

## Interpretare constituțională

**Total hotărâri asociate:** 0

## Jurisprudență

**Total hotărâri asociate:** 0